Investieren für Anfänger: Wo fängt man an?

Den Einstieg in die Welt des Investierens zu finden, kann überwältigend wirken. Fragen wie „Wo sollte ich anfangen?“ oder „Was ist die sicherste Art zu investieren?“ sind allgegenwärtig.

Für Einsteiger ist es entscheidend, die Grundlagen zu verstehen und anfängerfreundliche Optionen zu erkunden. Dieser kurze Leitfaden führt dich in passives Investieren, ETFs und nachhaltige Portfolios ein – Konzepte, die darauf ausgelegt sind, den Prozess zu vereinfachen und Risiken zu reduzieren. Am Ende wirst du verstehen, wie vorgefertigte ETF Portfolios, wie sie in der Peaks-App angeboten werden, das Investieren für alle zugänglich machen können.

Sei dir jedoch bewusst, dass Investieren immer mit Risiken verbunden ist. Peaks gibt keine Finanzberatung und führt nur die Aufträge der Kunden aus.

Erkunde deine Optionen

Es gibt eine breite Palette von Investitionsmöglichkeiten. Während einige das Potenzial in einzelnen Aktien sehen, entscheiden sich andere für ETFs oder ganze ETF Portfolios. Genauso gibt es Personen, die sich für aktives Investieren interessieren, während andere die Einfachheit des passiven Investierens bevorzugen.  Jede Methode hat ihre Vorteile, der Schlüssel ist, eine passende Strategie für sich selbst zu finden. Und um eine fundierte Entscheidung zu treffen, ist es wichtig die jeweiligen Grundlagen zu verstehen:

Aktives Investieren erfordert Zeit und Recherche, um einzelne Aktien oder Fonds auszuwählen, mit dem Ziel, von kurzfristigen Marktbewegungen zu profitieren. Diese Strategie kann für diejenigen attraktiv sein, die gerne tief in Finanzdaten eintauchen, ist jedoch oft mit höheren Kosten und Risiken verbunden. Anleger müssen regelmäßig ihre Positionen anpassen und Entscheidungen basierend auf Marktentwicklungen und Analysen treffen, was zusätzlichen Aufwand bedeutet.

Im Gegensatz dazu konzentriert sich passives Investieren auf langfristiges Wachstum, indem der Markt über Indexfonds oder ETFs abgebildet wird. Diese bieten Diversifikation und niedrigere Gebühren. Für Einsteiger gilt passives Investieren oft als einfacher und weniger zeitaufwendig, da es keine ständige Überwachung oder Anpassung der Investitionen erfordert. Anleger können so von den allgemeinen Marktentwicklungen profitieren, ohne sich mit detaillierten Marktanalysen beschäftigen zu müssen.

Einfachheit ist natürlich nicht das einzige Kriterium welches man in seinen Entscheidungen berücksichtigt. Auch die Frage „Wie viel Risiko möchte ich eingehen?" Hier kommt der folgende Begriff ins Spiel.

Diversifikation, was so viel bedeutet wie, seine Investitionen auf verschiedene Sektoren oder Anlageklassen zu streuen, um Risiken zu minimieren und die Auswirkungen von Marktschwankungen auf dein Portfolio zu reduzieren. ETFs sind ein praktisches Mittel zur Diversifikation, da sie mehrere Aktien oder Anleihen in einem einzigen Fonds bündeln. Wenn du in einem ETF Portfolio also mehrere ETFs bündelt, kannnst du somit deine Investitionen noch weiter diversifizieren.

Ein weiterer wichtiger Aspekt für viele Leute ist, Investitionen mit den eigenen Werten und Zielen in Einklang zu bringen. Nachhaltiges Investieren, das sich auf Unternehmen konzentriert, die einen gutes ESG-Ratung haben ist eine Option, die viele anspricht. ESG steht für Environment, Social and Governance (Umwelt, Soziales und Unternehmensführung). ETFs werden anhand dieser drei Faktoren bewertet, und daraus ergibt sich das ESG-Rating. Dieser Ansatz verbindet finanzielles Wachstum mit einem positiven gesellschaftlichen Einfluss und kombiniert finanzielle Erträge mit positivem gesellschaftlichen Einfluss.

Egal welchen Weg du wählst, ein starkes Verständnis deiner Optionen ist der erste Schritt zu einem sicheren Einstieg ins Investieren. Für Anfänger ist es wichtig, die eigene Risikobereitschaft, die finanziellen Ziele und den Zeitaufwand für das Portfoliomanagement zu bewerten. Ob du einzelne Aktien, ETFs oder vorgefertigte Portfolios erkundest, es gibt keine universelle Lösung. Lies weiter, um die wesentlichen Prinzipien kennenzulernen, die dir helfen, die beste Entscheidung für dich zu treffen.

Aktives vs. passives Investieren

Wenn du anfängst, ist eine der ersten Entscheidungen, ob du dich für aktives oder passives Investieren entscheidest. Hier ein Überblick:

Aktives Investieren

Aktives Investieren bedeutet, einzelne Aktien oder Fonds zu kaufen und zu verkaufen, um den Markt zu übertreffen. Dieser Ansatz erfordert oft umfassende Recherche, Zeit und Marktkenntnisse. Professionelle Fondsmanager können aktive Portfolios verwalten, aber dies ist mit höheren Gebühren aufgrund von häufigen Transaktionen und Verwaltungskosten verbunden.

Passives Investieren

Passives Investieren zielt hingegen darauf ab, die Marktentwicklung nachzubilden, anstatt sie zu übertreffen. Dies wird häufig durch Investitionen in Indexfonds oder ETFs erreicht, die die Performance eines bestimmten Marktes oder Sektors verfolgen. Passives Investieren ist besonders attraktiv für Anfänger, da:

• Es weniger aktives Management erfordert.
• Die Gebühren niedriger sind als bei aktiven Fonds.
• Der langfristige Ansatz gut mit Vermögensaufbauzielen harmoniert.

Für Erstinvestoren bietet passives Investieren Einfachheit und Kosteneffizienz und ist daher eine ausgezeichnete Wahl.

Warum ETFs eine risikoärmere Option für Anfänger sind

Exchange-Traded Funds (ETFs) sind eine beliebte Wahl für Anfänger – und das aus gutem Grund. Ein ETF ist ein Bündel von Aktien, Anleihen oder anderen Vermögenswerten, die als ein einzelner Fonds an der Börse gehandelt werden. Hier sind die Gründe, warum ETFs als risikoärmer gelten:

1. Diversifikation: Durch Investitionen in einen ETF verteilst du dein Risiko auf mehrere Vermögenswerte. Das bedeutet, dass dein Portfolio nicht von der Leistung eines einzelnen Unternehmens abhängt, was die Auswirkungen von Marktschwankungen verringert.
2. Geringere Kosten: ETFs haben in der Regel niedrigere Gebühren im Vergleich zu aktiv verwalteten Fonds. Das macht sie zu einer kosteneffizienten Option für Anleger, die ihr Vermögen ohne hohe Ausgaben aufbauen möchten.
3. Transparenz und einfache Handelsmöglichkeiten: ETFs werden offen an Börsen gehandelt, sodass Anleger genau sehen können, was sie besitzen. Diese Transparenz schafft Vertrauen und macht ETFs einfacher zu verwalten.
4. Nachhaltige ETFs: Nachhaltige ETFs gehen noch einen Schritt weiter, indem sie sich auf Unternehmen konzentrieren, die Umwelt-, Sozial- und Governance-Kriterien (ESG) erfüllen. Solche Unternehmen zeigen oft starke Governance-Praktiken und Umweltverantwortung, was zu geringerer Volatilität und langfristiger Stabilität führen kann. Nachhaltige ETFs kombinieren finanzielle Erträge mit positivem gesellschaftlichem Einfluss und sind eine kluge und ethische Wahl für Anfänger.

Nachhaltige ETFs: ein Gewinn für Investoren und den Planeten

Nachhaltiges Investieren ist mehr als nur ein Trend – es ist eine Strategie, die finanzielle Ziele mit persönlichen Werten verbindet. Durch den Fokus auf ESG-Kriterien priorisiert nachhaltiges Investieren Unternehmen mit verantwortungsvollen Praktiken und minimiert langfristige Risiken.

Warum Nachhaltigkeit wichtig ist

Unternehmen, die ESG-Standards erfüllen, sind oft besser gerüstet, um Herausforderungen wie Umweltauflagen, soziale Kritik und Governance-Probleme zu bewältigen. Dadurch sind sie weniger volatil und stabiler über die Zeit. Als Anfänger kannst du mit nachhaltigen ETFs einen Beitrag zu einem besseren Planeten leisten und gleichzeitig finanzielle Risiken effektiv managen.

Das Engagement von Peaks für Nachhaltigkeit

Bei Peaks steht Nachhaltigkeit im Mittelpunkt jedes Portfolios. Die vorgefertigten Peaks-Portfolios, bestehen ausschließlich aus nachhaltigen ETFs, sodass deine Investitionen mit deinen Werten übereinstimmen und verantwortungsvolle Unternehmen unterstützen. Beachte jedoch, dass du bei der Erstellung eines individuellen Portfolios auch Fonds wählen kannst, die nicht unter unsere Nachhaltigkeitskriterien fallen, wie z. B. Kryptowährungs-ETPs.

Investieren leicht gemacht mit vorgefertigten ETF Portfolios

Für Anfänger kann die Auswahl einzelner Investments überwältigend sein. Hier kommen vorgefertigte Portfolios ins Spiel. Diese sind von Experten zusammengestellte Sammlungen von ETFs, die auf verschiedene Risikoprofile abgestimmt sind.

Vorteile vorgefertigter Portfolios:

• Von Experten entworfen: Finanzexperten erstellen diese Portfolios und sorgen für eine ausgewogene Mischung von Vermögenswerten.
• Anpassbare Risikoprofile: Anfänger können ein Portfolio wählen, das zu ihrer Risikobereitschaft passt. Beispiele:
• Hochrisiko-Portfolios enthalten mehr Aktien und bieten potenziell höhere Renditen.
• Niedrigrisiko-Portfolios enthalten mehr Anleihen und bieten Stabilität sowie geringere Volatilität.
• Zeitersparnis: Vermeide die Komplexität, und den Zeitaufwand den es kostet sich durch einzelne Investments und ETFs zu wühlen

Wie Peaks Erstinvestoren unterstützt

Peaks vereinfacht das Investieren, indem es vorgefertigte Portfolios in der App anbietet. Und die App so übersichtlich wie möglich gestaltet. Ob du lieber auf Nummer sicher gehst und ein vorsichtiges oder ausgewogenes Portfolio wählst oder eher risikofreudig bist und ein ambitioniertes oder abenteuerliches Portfolio bevorzugst – es gibt eine Option für jeden Geschmack. Jedes Portfolio ist gut diversifiziert und nachhaltig, sodass das Rätselraten entfällt.

Wie Anfänger mit Peaks starten können

Bereit, deine ersten Schritte ins Investieren zu machen? Hier ist eine einfache Anleitung, um mit Peaks durch zu starten:

1. Lade die App herunter: Die Peaks-App ist für iOS und Android verfügbar und somit überall leicht zugänglich.
2. Schließe das Onboarding ab: Verknüpfe dein Bankkonto und scanne dein Ausweisdokument, so gehen wir sicher, dass du es wirklich bist.
3. Wähle dein Risikoprofil: Entscheide, wie viel Risiko du eingehen möchtest. Peaks bietet Profile von vorsichtig bis abenteuerlustig an.
4. Starte mit dem Investieren: Wähle ein vorgefertigtes Portfolio, das zu deinem Risikoprofil passt.
5. Verfolge deinen Fortschritt: Behalte deine Investments in deinem Konto-Dashboard im Blick und nutze das Prognosetool, um das Potential deines Geldes in verschiedenen Szenarien zu erkunden.
6. Denke langfristig: Erfolgreiches Investieren erfordert Geduld. Konzentriere dich auf stetiges Wachstum statt auf kurzfristige Gewinne.

Starte deine Investmentreise mit Zuversicht

Investieren muss nicht einschüchternd sein und sollte nicht nur einer bestimmten Gruppe von Menschen vorbehalten bleiben.

Mit anfängerfreundlichen Optionen wie passivem Investieren, ETFs und nachhaltigen Portfolios kannst du dein Vermögen aufbauen und dabei deinen Werten treu bleiben. Peaks macht den Prozess einfach, nachhaltig und zugänglich – dank vorgefertigter Portfolios, die an dein Risikoprofil angepasst sind.

Hinweis: Investieren ist immer mit Risiken verbunden. Peaks bietet lediglich eine Ausführungsplattform und keine Finanzberatung.

Bereit, verantwortungsvoll zu investieren? Lade die Peaks-App noch heute herunter und beginne deine  finanzielle Zukunft zu gestalten.