MSCI World ETF's: alles wat je moet weten

MSCI World ETF’s volgen de MSCI World Index, een lijst van ongeveer 1.500 aandelen uit 23 ontwikkelde industrielanden zoals de VS, Duitsland, Japan en Australië. De focus ligt op grote als middelgrote, gevestigde bedrijven zoals Apple, Nestlé, Microsoft en Toyota. De index dekt ongeveer 85% van de vrij verhandelbare marktkapitalisatie in elk van deze landen.

Een ETF (Exchange Traded Fund) is een op de beurs verhandeld fonds dat vele aandelen in één beleggingsproduct bundelt. Door te investeren in een MSCI World ETF krijg je toegang tot een brede mix van bedrijven uit verschillende landen en sectoren, zonder dat je elk aandeel afzonderlijk hoeft te kopen.

Wat betekent MSCI?

MSCI staat voor “Morgan Stanley Capital International”. Het is een bedrijf dat aandelen indices ontwikkelt. Deze indices laten zien hoe bepaalde groepen aandelen zich ontwikkelen. De MSCI World Index bevat aandelen uit 23 industrielanden en geldt daardoor als een belangrijke referentie voor wereldwijde beleggingen.

Naast de World Index biedt MSCI ook andere indices aan, zoals duurzame of regionale varianten. Bij Peaks kun je bijvoorbeeld investeren in ETF’s die gericht zijn op de 25% meest duurzame bedrijven per regio, zoals in Azië en Australië (MSCI Pacific SRI), Europa (MSCI Europe SRI), de VS (MSCI USA SRI), opkomende markten (MSCI Emerging Markets SRI) of wereldwijd kleinere duurzame bedrijven (MSCI World Small Cap Socially Responsible).

Welke bedrijven zitten in de MSCI World Index?

De index bevat bekende namen als Apple, Microsoft, Amazon, Nestlé, Johnson & Johnson en Toyota. Meer dan 70% van de index bestaat uit Amerikaanse bedrijven, omdat daar veel van de grootste ondernemingen gevestigd zijn. De bedrijven zijn afkomstig uit sectoren zoals technologie, financiën, gezondheidszorg en industrie. Deze spreiding over sectoren wordt diversificatie genoemd en helpt het beleggingsrisico te verlagen.

Hoe hebben MSCI World ETF’s het gedaan?

De index heeft de afgelopen jaren een gestage groei laten zien, ondanks tussentijdse schommelingen. Aandelenkoersen fluctueren, maar op lange termijn neigen ze te stijgen. Houd er wel rekening mee dat rendementen uit het verleden geen garantie bieden voor de toekomst, en beleggen altijd risico’s met zich meebrengt.

Hoe werkt een ETF die de MSCI World Index volgt?

Er zijn verschillende manieren waarop een ETF de index kan nabootsen. Bij volledige replicatie koopt de ETF alle aandelen uit de index, wat ook wel fysieke replicatie heet. Bij sampling koopt de ETF alleen een representatieve selectie van de aandelen om de prestaties van de index zo goed mogelijk te benaderen. Sommige ETF’s maken gebruik van synthetische replicatie en sluiten daarvoor contracten met banken, zonder de aandelen daadwerkelijk te kopen. Elke methode heeft zijn eigen voor- en nadelen op het gebied van kosten, nauwkeurigheid en transparantie.

Wordt de MSCI World Index bijgewerkt?

Ja, MSCI beoordeelt meerdere keren per jaar welke bedrijven in de index blijven en welke eruit gaan. ETF’s passen zich automatisch aan deze wijzigingen aan.

Welke MSCI World ETF past bij jou?

Er bestaan ongeveer 22 ETF’s die deze index volgen. Ze hebben allemaal dezelfde basis, maar kunnen toch verschillende resultaten opleveren door verschillen in kostenstructuur, dividendbeleid of duurzaamheid. Wat het beste bij je past hangt af van je beleggingsdoelen. Wil je vooral grote, stabiele bedrijven of liever kleinere met groeipotentieel? Hecht je meer waarde aan lage kosten of aan duurzaamheid? Weet dat je met beleggen risico neemt. Peaks geeft geen financieel advies en voert uitsluitend de orders van klanten uit.

Kleine, duurzame bedrijven steunen met een ETF

Een voorbeeld hiervan is de UBS MSCI World Small Cap Socially Responsible ETF. Deze volgt een index van kleine en middelgrote bedrijven uit ontwikkelde landen die hoog scoren op ESG-criteria (milieu, sociaal en bestuur). Het fonds bevat ongeveer 740 kleine en middelgrote bedrijven en geen enkel bedrijf maakt meer dan 5% van het fonds uit, wat het concentratierisico verlaagt. De ETF koopt alle aandelen zelf (fysieke replicatie), herbelegt de dividenden automatisch, en rekent jaarlijks zo’n 0,23% kosten. Het fonds bedraagt ongeveer 435 miljoen euro en het bestaat sinds augustus 2021. Dit product is bedoeld voor beleggers die duurzaamheid en spreiding belangrijk vinden, al kunnen kleinere bedrijven ook volatieler zijn.

Beleggen via Peaks in MSCI World ETF’s (en meer)

Met Peaks kun je eenvoudig en automatisch beleggen in duurzame, wereldwijd gespreide ETF’s. Je hebt geen voorkennis nodig. Je kunt kiezen voor een vooraf samengesteld portfolio, waarin experts al een selectie hebben gemaakt, of je eigen portfolio samenstellen.