Beleggen in duurzame ETF’s
Met de portfolio’s van Peaks beleg je wereldwijd in duurzame indexfondsen. Zo beleg je niet alleen in je eigen toekomst, maar draag je ook bij aan een betere wereld.
De selectie van duurzame ETF's bij Peaks
Een indexfonds (ETF) mag zichzelf niet zomaar duurzaam noemen. Het fonds (en daarmee ook de bedrijven) moet aan een aantal voorwaarden voldoen. Allereerst dient de ETF zich te kwalificeren als duurzaam fonds op basis van de Europese Sustainable Finance wetgeving (SFDR). De indexfondsen in de Peaks portfolio’s kwalificeren binnen deze wetgeving als fondsen met duurzame kenmerken (artikel 8 uit de SFDR) met uitzondering van het indexfonds dat in Europese staatsobligaties belegt.
Voor de Peaks portfolio’s beoordelen we de indexfondsen daarnaast op hun duurzaamheidsbeleid. We hebben een voorkeur voor ETF’s die controversiële bedrijven uitsluiten en beleggen in de meest duurzame beursgenoteerde bedrijven uit iedere sector (best-in-class-approach). Verder hebben we een voorkeur voor fondsaanbieders die actief eigenaarschap toepassen; bedrijven aanspreken op hun duurzame prestaties.
Uitsluiting
De indexfondsen in de Peaks portfolio’s sluiten bedrijven uit die controversiële wapens produceren en screenen bedrijven op hun betrokkenheid bij de productie of distributie wapens, alcohol, tabak, gokken, kernenergie, pornografie of genetisch gemodificeerde organismen. Afhankelijk van de mate van betrokkenheid worden bedrijven uitgesloten van opname in de indexfondsen.
Duurzame prestaties
Vervolgens selecteren de indexfondsen van de bedrijven die overblijven de top 25% meest duurzame bedrijven op basis van hun ESG score: hun impact op het milieu (Environment), de maatschappij (Social) en goed bestuur (Governance). Niet alleen het beleid van een bedrijf, maar ook hoe dat beleid uitpakt in de praktijk telt hierbij mee.
Actief eigenaarschap
De fondsaanbieders van de duurzame ETF's kunnen namens de beleggers die in de ETF investeren het gesprek aangaan met de bedrijven. Zo kunnen de beleggers zelf in de gaten houden of bedrijven nog wel aan de juiste standaard voldoen. Ook kunnen de fondsaanbieders namens de beleggers in het fonds stemmen op aandeelhoudersvergaderingen van de bedrijven in het fonds.
ESG: Aandacht voor milieu, mens en goed bestuur
Environmental: goed voor het milieu
Voor de E in de ESG-score wordt gelet op CO2 uitstoot, gebruik en productie van duurzame energie, maar ook het gebruik van water en het welzijn van dieren.
Social: Goed voor de mens
Voor de S in de ESG-score wordt gekeken naar de sociale rol die het bedrijf inneemt en hoe het bedrijf met haar personeel omgaat, zoals een eerlijk loon, diversiteit en inclusiviteit.
Responsible: Een goed bestuur
Voor de G in de ESG-score is een transparant en eerlijk bestuur van het bedrijf belangrijk, waarbij de werknemers en maatschappij delen in het succes.
Hoog scoren op duurzaamheid
Er zijn verschillende onderzoeksbureaus die indexfondsen beoordelen op hun ESG score. Peaks baseert zich op de ESG scores van het gerenommeerde ratingbureau. In het beleggingsbeleid van Peaks kiezen wij ervoor alleen fondsen aan te bieden met een ESG label van MSCI van A of hoger.
In de Peaks Portfolio’s scoren vier van de zes indexfondsen AAA, de hoogste MSCI ESG rating. De overige twee indexfondsen scoren ook met AA en A ook goed.
Bron: MSCI
Onze duurzame ETF's
Azië-Pacific
UBS ETF (LU) MSCI Pacific Socially Responsible
Dit fonds belegt in de 25% meest duurzame aandelen uit Australië en een gedeelte van Azië, waaronder Japan.
Europa
iShares MSCI Europe
Dit fonds belegt in de 25% meeste duurzame beursgenoteerde Europese bedrijven, waaronder SAP, ASML en Danone.
Europese bedrijfsobligaties
Xtrackers II ESG EUR Corporate Bond
Dit fonds belegt in obligaties van duurzame Europese bedrijven met een hoge kredietwaardigheid.
Europese overheidsobligaties
iShares Core Euro Government Bond
Dit fonds belegt in obligaties van landen in Europa die de euro gebruiken en een hoge kredietwaardigheid hebben. Je belegt via dit indexfonds in verschillende landen, waaronder Frankrijk en Duitsland.
Noord-Amerika
UBS ETF (LU) MSCI USA Socially Responsible
Dit fonds belegt in de 25% meest duurzame Amerikaanse beursgenoteerde bedrijven.
Opkomende markten
iShares MSCI Emerging Markets
Dit fonds belegt in de aandelen van de 25% meeste duurzame beursgenoteerde bedrijven uit opkomende landen zoals Taiwan, Brazilië, India en Zuid-Afrika.
Overtuigd? Download de app
Begin nu en betaal de eerste drie maanden geen kosten aan Peaks.
