Peaks Beleggingsrekening

Bij Peaks beleg je alleen in duurzame indexfondsen. Dit houdt in dat jouw geld gaat naar de 25 procent procent meest duurzame bedrijven per sector. Er wordt hierbij gelet op hoe bedrijven omgaan met mens en milieu, en hoe ze worden bestuurd. Bedrijven die op grove wijze mensenrechten schenden, betrokken zijn bij kinderarbeid of corruptie of ernstige milieu- en ecosysteemschade veroorzaken, worden niet in de indexfondsen opgenomen.

Verder beleg je expliciet niet in controversiële wapens, tabaks- en alcoholproductie, gokken, kernenergie, pornografie en genetisch gemodificeerde organismen. In welke bedrijven je precies belegt met Peaks, dat kun je vinden in de Essentiële Beleggersinformatie (Ebi). Deze documentatie kun je in de app vinden en op onze  Beleggen pagina, onder het ‘Lees meer’ icoontje.

Peakers met het Compleet- of Premium-pakket hebben de mogelijkheid om zelf hun portfolio samen te stellen door te kiezen uit een groter aanbod van indexfonsen. 

Het is belangrijk om je goed te laten informeren als je besluit zelf een portfolio samen te stellen. Zo moet je bijvoorbeeld rekening houden met het risicoprofiel, je verwachte rendement en de kosten. Hoe meer fondsen je kiest, hoe meer je risico’s spreidt. Kies je ervoor om meer risico te nemen, dan wordt je beleggingshorizon over het algemeen langer. Daarnaast heeft ieder fonds zijn eigen fondskosten, dus houd hier rekening mee als je de fondsen selecteert. Daarnaast is ook je inleg en de periode dat je wilt beleggen van belang. 

Informatie over de fondsen kun je vinden op onze website of in de app. Het uitgangspunt blijft altijd: beleg alleen met geld dat je kunt missen. Het kan namelijk gebeuren dat je (een deel van) je inleg verliest. 

Beleggen houdt in dat je iets - meestal geld - vastlegt voor langere of kortere tijd met als doel om in de toekomst financieel voordeel te behalen. Als je via een pensioenfonds pensioen opbouwt of een huis hebt gekocht, ben je in feite ook aan het beleggen, al is het wat indirecter dan beleggen bij Peaks.

Je belegde geld wordt niet door Peaks zelf, maar door Stichting Derdengelden Peaks bewaard. Mocht er ooit iets misgaan met Peaks - of erger nog, Peaks gaat failliet - dan kun je via deze stichting altijd bij jouw geld. Daarnaast is de beleggerscompensatieregeling ook op de stichting van toepassing. Deze regeling beschermt de klanten van Peaks en geeft, als dat gerechtvaardigd is, een maximale vergoeding van €20.000 per persoon.

Als je netto vermogen in 2023 lager was dan €57.000 (of €114.000 als je samen met je partner aangifte doet), hoef je geen vermogensbelasting te betalen. Voor 2024 gelden dezelfde tarieven. 

Is je netto vermogen hoger dan deze bedragen (het ‘heffingsvrij vermogen’), dan moet je vermogensbelasting betalen over de waarde van je vermogen boven het heffingsvrije bedrag. Belangrijk hierbij is dat de Peaks Renterekening fiscaal als belegging telt en de vermogensrendementsheffing voor beleggingen van toepassing is. Deze is 1,97% voor 2023.

Houd er rekening mee dat het meestal 1 werkdag duurt voordat je inleg- of opnameorder helemaal is verwerkt. We moeten er namelijk de beurs voor op om je beleggingen te kopen of verkopen. Dat handelen kost (een beetje) tijd. In sommige gevallen kan het iets langer duren.