Kant-en-klare portfolio’s voor elke belegger

Een portfolio is het beleggingsprofiel dat jij zelf uitkiest. Bij Peaks hebben we vier verschillende portfolio’s samengesteld: Voorzichtig, Gebalanceerd, Ondernemend, Avontuurlijk. Ieder portfolio bestaat uit een andere samenstelling van indexfondsen. De indexfondsen in portfolio Voorzichtig bestaan voor het grootste deel uit obligaties, in portfolio Avontuurlijk bestaan ze juist vooral uit aandelen. Op deze manier bevat ieder portfolio een ander risico en verwacht rendement. Het risico dat je met Voorzichtig neemt is veel kleiner dan bij Avontuurlijk. Daar staat tegenover dat het verwachte rendement van stukken lager. Als je bij Peaks gaat beleggen, kies je zelf het portfolio dat het beste bij jou past.

Ieder portfolio belegt via ETF's in aandelen en obligaties. Aandelen zijn vrij risicovol, omdat ze behoorlijk kunnen schommelen in waarde, maar leveren op de lange termijn meestal meer op dan obligaties. Obligaties zijn stabieler.

Je neemt minder risico, maar ze leveren op de lange termijn meestal minder rendement op dan aandelen. Bij ieder van de vier portfolio’s die Peaks aanbiedt, is de verdeling tussen aandelen en obligaties anders. De minst risicovolle, Voorzichtig, bestaat voor 70% uit obligaties en 30% aandelen. De meest risicovolle, Avontuurlijk, voor 10% uit obligaties en voor 90% uit aandelen.

Het is aan jou om te bepalen welk portfolio met bijbehorend risico het beste bij jou, je persoonlijke voorkeuren en financiële situatie past. Wij geven je geen advies over hoe je het beste kunt beleggen. Dit komt doordat Peaks geen beleggingsadviseur of vermogensbeheerder is, maar alleen jouw beleggingsopdrachten voor je uitvoert. We geven je echter graag de informatie die je nodig hebt om een weloverwogen beslissing te nemen over de verschillende portfolio's.

Nee, de termijn die bij ieder portfolio staat, geldt als een richtlijn.

Over het algemeen geldt dat als je voor korte termijn belegt, je beter niet te veel risico kunt nemen. Maar beleg je je geld voor langere termijn - laten we zeggen voor tien jaar - dan zou een portfolio met meer risico je meer kunnen opleveren.

De termijnen bij ieder portfolio zijn niet bindend. Je bent zelf vrij om een eigen termijn te kiezen. En je kunt te allen tijde je geld kosteloos opnemen, ook als je je geld in eerste instantie voor een langere periode wilde beleggen.

Houd er dan wel rekening mee dat je te maken hebt met de koers van dat moment. Deze kan lager zijn dan toen je begon, waardoor je je beleggingen met verlies moet verkopen.

Ja, als je toch liever een ander portfolio wilt, ga je in de app naar het menu door op de menuknop rechts onderin te klikken. Vervolgens kies je voor ‘portfolio aanpassen’. Als je meerdere rekeningen hebt, kun je met iedere rekening in een ander portfolio beleggen. 

Wissel je van portfolio op een doordeweekse dag voor 13.00 uur en lopen er geen andere transacties dan wordt je portfolio dezelfde dag aangepast. Zijn er wel lopende transacties? Dan worden deze eerst verwerkt en daarna wordt je portfolio aangepast.