tumtums op paars achtergrond

Je kansen spreiden in indexfondsen

Voorleestijd: 6 min

Comments: 2

Met Peaks beleg je in indexfondsen. Klinkt misschien lastig, maar dat valt best mee! Om dat te bewijzen hebben we een blog geschreven en een videootje van 1 minuut gemaakt, mét tumtums.

Een indexfonds is een fonds dat een index volgt. Je kunt een index zien als een soort mandje vol met aandelen of obligaties. Aandelen zijn een mini-stukje van een bedrijf, en schommelen veel in waarde. Obligaties zijn een lening aan een land of bedrijf, en zijn een stuk stabieler.

Waar actieve beleggers een index proberen te ‘verslaan’ (ze willen een beter resultaat behalen dan een index), gaan indexbeleggers voor het gemiddelde rendement van de markt. Zij zien de index als een goede afspiegeling van de markt. 

Aandelen- en obligatie-indexfondsen

Met Peaks beleg je niet in één, maar in zes indexfondsen. Vier van hen zijn aandelen-indexfondsen, met honderden aandelen in verschillende sectoren (zoals de IT, bouw- en consumentengoederen sector) en de focus op één bepaalde regio. Die regio’s zijn Europa, de VS, opkomende markten zoals India en Brazilië en als laatste Pacific, waar bijvoorbeeld Australië en Japan onder vallen.

De andere twee indexfondsen zijn obligatiefondsen, allebei uit Europa. Eén indexfonds belegt in obligaties (leningen) van bedrijven en de andere in obligaties van Europese overheden (zoals de Nederlandse staat).

Misschien vraag je je af waarom je alleen in Europese obligaties belegt en niet wereldwijd? De reden is dat deze obligaties in euro’s noteren. Dit maakt ze minder risicovol dan obligaties in bijvoorbeeld Amerikaanse dollars of Japanse yens. Bij obligaties is het risico van schommelingen in de wisselkoersen namelijk erg groot in verhouding tot het risico van de obligaties zelf. Door alleen in obligaties te beleggen die in euro’s noteren, zorg je er ook daadwerkelijk voor dat ze het risico van je portfolio verlagen.

Slim spreiden met indexfondsen

Bij Peaks zitten in één indexfonds zo een paar honderd aandelen of obligaties. Op deze manier spreid je je kansen. Zit de economie in een dip of een grote crisis, dan zul je dat wel terugzien in je beleggingsresultaten. Maar gaat het wat minder goed met één aandeel of obligatie, of met één specifieke regio of sector, dan merk je daar niet zoveel van. Dat komt doordat je ook nog in een boel andere obligaties en aandelen belegt, in verschillende regio’s en sectoren. Zo beperk je je risico zoveel mogelijk.

Daarnaast heb je bij Peaks nog invloed op je risico door zelf de verhouding tussen de aandelen- en obligatiefondsen te kiezen. Je hebt de keuze tussen vier portfolio’s: Mild, Pittig, Scherp of Heet. Met portfolio Mild is je verwachte rendement 3,2% per jaar en neem je het minste risico: je belegt voor 30% in aandelen-indexfondsen en voor 70% in obligatie-indexfondsen. Portfolio Heet is het meest risicovolle portfolio. Je belegt voor 90% in aandelen-indexfondsen en voor 10% in obligatie-indexfondsen. Hier staat een verwacht van 6,2% per jaar tegenover.

Duurzame indexfondsen

Alle fondsen bij Peaks zijn duurzaam en maatschappelijk verantwoord. Dat betekent dat ze geen bedrijven mogen bevatten die werkzaam zijn in de wapen-, alcohol-, gok-, porno- en tabaksindustrie. Het bedrijf mag ook niet werken met kernenergie of genetisch gemodificeerde organismen.

Verder moeten de bedrijven bovengemiddeld scoren op 37 ESG-factoren. ESG staat voor Environment, Social en Governance: milieu, mens en goed bestuur. Ook wordt gecheckt of er geen controverses spelen bij de bedrijven. Alleen als bedrijven aan deze selectiecriteria voldoen, kunnen ze in de indices (meervoud van index) terechtkomen die de indexfondsen volgen waar je met Peaks in belegt.

Hieronder staan de namen van de zes indexfondsen waar je met Peaks in belegt op een rijtje. Lang en ingewikkeld, hè? Wil je weten waar die afkortingen voor staan? Lees het hier. Ben je benieuwd hoe we de indexfondsen waar je met Peaks in belegt, hebben geselecteerd? Check dit artikel.

Aandelen-indexfondsen
iShares MSCI Europe SRI UCITS ETF
iShares Sustainable MSCI EM Mkt
UBS ETF MSCI USA Socially Responsible
UBS ETF MSCI Pac Socially Responsible

Obligatie-indexfondsen
iShares Euro Government Bond UCITS ETF
Xtrackers II ESG EUR Corp Bond UCITS ETF

 

Weet dat je met beleggen risico neemt, en dat je (een deel van) je inleg kúnt verliezen.

Laat een reactie achter

Anderen kunnen je e-mailadres niet zien.

Goed om te weten: Peaks heeft het recht om reacties te verwijderen die ongepast taalgebruik bevatten of die inhoudelijk niet bijdragen aan de blog.