Peaks

Beleggen in duurzame ETF's

20 juli, 2021 - door Doris

5 min

De wereld een stukje mooier en beter maken, daar gaan we bij Peaks voor. Met onze app beleg je daarom in duurzame ETF's, oftewel in bedrijven die vooroplopen in duurzaamheid. Maar wat houdt dat precies in? Waar gaat jouw geld wel, en juist niet heen?

Hoe komen duurzame ETF's tot stand?

Om te beginnen: de ETF's (ook wel indexfondsen) waar je via Peaks in belegt, bestaan uit honderden aandelen en obligaties. De ETF's die wij zorgvuldig hebben geselecteerd, zijn niet door ons samengesteld, maar door de aanbieder ervan. 

De fondsaanbieder kiest welke duurzame bedrijven erin terechtkomen én ziet er op toe dat de bedrijven binnen het fonds ook na een tijdje nog duurzaam genoeg zijn. Dit betekent dat de bedrijven die aandelen uitgeven, worden beoordeeld op de manier waarop hun winst tot stand komt. Op drie verschillende manieren worden bedrijven daarom gekeurd: uitsluiting, beste duurzame prestaties en actief eigenaarschap.

1. Uitsluiting

Het samenstellen van een duurzame ETF begint bij uitsluiting. Dat werkt heel simpel: dingen waar de fondsaanbieder niet achter staat, worden geweerd. Zo worden bedrijven die mensenrechten schenden, betrokken zijn bij kinderarbeid of corruptie, of ernstige milieu- en ecosysteemschade veroorzaken, niet in de duurzame indexfondsen opgenomen. Je belegt daarnaast niet in:

  • wapens
  • alcohol
  • tabak
  • gokken
  • pornografie
  • kernenergie
  • genetisch gemodificeerde organismen

Omdat de indexfondsen waarin je bij Peaks belegt uit een heleboel bedrijven bestaan – om zo je risico zo laag mogelijk te houden – kan het gebeuren dat je wel belegt in een bedrijf dat enigszins te maken heeft met bovenstaande uitsluitingen, maar het zal nooit de hoofdzaak zijn.

Voorbeeldje: in de fondsen zal nooit een tabaks- of alcoholproducent die meer dan 5% van de omzet met tabak of alcohol verdient, zitten. Maar het kan wel voorkomen dat je geld gaat naar een supermarktketen die ook tabak of alcohol verkoopt.

2. Beste duurzame prestaties

Na deze eerste selectieronde wordt gekeken welke bedrijven die niet zijn uitgesloten het beste presteren op duurzaamheid in hun sector. Daarom ook ‘beste duurzame prestaties’. Drie factoren zijn belangrijk voor de selectie: Environment, Social en Governance (ESG), oftewel milieu, mens en goed bestuur.

Om deze factoren te meten wordt op heel veel punten gelet, variërend van de kwaliteit van het beleid, het reduceren van de footprint van een onderneming en controverses in het nieuws. Niet alleen het beleid van een bedrijf, maar ook hoe dat beleid uitpakt in de praktijk telt hierbij mee.

Door op basis van deze selectie duurzaam te beleggen, beloon je de bedrijven die het beste scoren op het gebied van duurzaamheid. Dit is niet alleen goed voor de wereld om je heen, maar ook voor jouw beleggingen. In veel gevallen zie je namelijk dat bedrijven die hun zaken op orde hebben, een goed rendement opleveren.

3. Actief eigenaarschap

De laatste stap om de beste duurzame ETF's tot stand te brengen, is actief eigenaarschap. Dit houdt in dat aandeelhouders het gesprek kunnen aangaan met een onderneming. Stel, een bedrijf is negatief in het nieuws, of aandeelhouders zijn het niet eens met de bedrijfsvoering, dan kunnen zij vragen om opheldering of verbetering.

Bij Peaks betekent het dat de aanbieder van de duurzame ETF's namens de beleggers die in de ETF investeren, het gesprek kan aangaan met de bedrijven. Ook kan de fondsaanbieder namens de beleggers in het fonds stemmen op aandeelhoudersvergaderingen van de bedrijven in het fonds.

Een laatste noot

Er komt dus wel wat bij kijken om duurzame ETF's samen te stellen en te controleren. Dit is dan ook een reden waarom bij duurzaam beleggen de fondskosten gemiddeld iets hoger zijn dan bij gewoon beleggen. Daar staat tegenover dat duurzaamheid in de lift zit en de rendementen van duurzame ETF's vaak iets hoger zijn. En wist je dat de bedrijven in duurzame aandelenfondsen gezamenlijk bijna een derde minder CO2-intensief zijn dan bedrijven in niet-duurzame indexfondsen? 

In onderstaande grafiek zie je de rendementen van de duurzame index, de blauwe lijn en van de gewone index, de gele lijn. Voor beide indexen is hetzelfde vertrekpunt (100) genomen om de resultaten te kunnen vergelijken (Bron: MSCI fact sheet).

Zelf ook gaan beleggen?
Beginnen is makkelijker dan je denkt

Download PeaksDownload Peaks

Een van de redenen waarom het rendement van duurzaam beleggen niet onwijs veel hoger is dan wanneer je gewoon belegt, komt door een aantal bedrijven die zijn uitgesloten. Zo kan het zijn dat bijvoorbeeld tabaksbedrijven een hoog rendement behalen, en daar beleg je nu juist net niet in. Overigens zitten juist de best presterende duurzame bedrijven per sector in de duurzame ETF's en dat is juist weer veelbelovend voor je rendement. Wie duurzaam belegt, investeert niet alleen in zichzelf, maar ook in een betere wereld. 

Weet dat je met beleggen risico neemt en je (een deel van) je inleg kúnt verliezen.

Dit delen

Over Doris, de auteur

Het liefst schrijft Doris alles op rijm. Ze gelooft in minder is meer en houdt van een flauwe grap op zijn tijd. Doris kan niet alleen leuk (en bondig) schrijven, ook maakt ze veel van de illustraties bij de artikelen op de Peaks blog.

Misschien is dit ook wel iets voor jou:

Interviews3 min

Claire (28): “Beleggen is echt iets voor de lange termijn”

20 april, 2018 - door Floor

Aandeel uitgelicht: Novo Nordisk

27 mei, 2021 - door Doris

Waarom groen beleggen de toekomst heeft

17 april, 2020 - door Asmoun

Up is de blog van Peaks, een app waarmee je heel gemakkelijk kunt beleggen. Hier, op onze blog, schrijven we over van alles wat met geld, beleggen en financiën te maken heeft. Voor onze Peakers, maar ook voor iedereen die het leuk en interessant vindt!

Heb je Peaks nog niet op je telefoon? Download de app (en probeer ‘m de eerste maand gratis!)

Deze website wordt beheerd door Peaks BV. Peaks heeft een vergunning van de AFM en is gevestigd op de Schipluidenlaan 4 te Amsterdam. Met beleggen neem je altijd wel wat risico. Weet dat de waarde van je beleggingen kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst.