Beleghuh?

Beleg eenvoudig in duurzame indexfondsen

11 december, 2017 - door Floor

5 min

De wereld een stukje mooier en beter maken, daar willen we bij Peaks voor gaan. Met onze app beleg je daarom in duurzame indexfondsen, oftewel in bedrijven die vooroplopen in duurzaamheid. Maar wat houdt dat precies in? Waar gaat jouw geld wel, en juist niet heen?

Om te beginnen: je belegt bij Peaks in indexfondsen die bestaan uit honderden aandelen en obligaties. Omdat wij een aantal indexfondsen voor jou hebben geselecteerd, kun je niet zelf kiezen in welke aandelen en obligaties je je geld belegt. Dat doet namelijk de aanbieder van zo’n index. Die maakt de keuze of een aandeel of obligatie wel of niet in een indexfonds terechtkomt

Dat kiezen gebeurt niet lukraak, of alleen op basis van de winst van een bedrijf

Bij Peaks beleg je namelijk in duurzame indexfondsen. Dit betekent dat de bedrijven die aandelen uitgeven, worden beoordeeld op de manier waarop hun winst tot stand komt. Op drie verschillende manieren worden bedrijven daarom gekeurd: uitsluiting, beste duurzame prestaties en actief eigenaarschap.

Uitsluiting werkt heel simpel: dingen waar wij niet achter staan, worden geweerd. Zo worden bedrijven die mensenrechten schenden, betrokken zijn bij kinderarbeid of corruptie, of ernstige milieu- en ecosysteemschade veroorzaken, niet in de indexfondsen opgenomen. Je belegt daarnaast niet in:

  • wapens
  • alcohol
  • tabak
  • gokken
  • pornografie
  • kernenergie
  • genetisch gemodificeerde organismen

Omdat de indexfondsen waarin je bij Peaks belegt uit zo ontzettend veel bedrijven bestaan – om zo je risico zo laag mogelijk te houden – kan het gebeuren dat je wel belegt in een bedrijf dat enigszins te maken heeft met bovenstaande uitsluitingen.

Je zult met Peaks nooit beleggen in een tabaks- of alcoholproducent die meer dan 5% van de omzet met tabak of alcohol verdient. Maar het kan wel voorkomen dat je geld gaat naar een supermarktketen die ook tabak of alcohol verkoopt. Op dezelfde manier worden wapens in principe uitgesloten, maar een bedrijf dat keukenmessen of honkbalknuppels maakt kan dan weer wel in de indexfondsen voorkomen.

Na deze eerste selectieronde wordt gekeken welke bedrijven die niet zijn uitgesloten het beste presteren op duurzaamheid in hun sector. Daarom ook ‘beste duurzame prestaties’. Drie factoren zijn belangrijk voor de selectie: Environment, Social en Governance (ESG), oftewel milieu, mens en goed bestuur.

Om deze factoren te meten wordt op heel veel punten gelet, variërend van de kwaliteit van het beleid, het reduceren van de footprint van een onderneming en controverses in het nieuws. Niet alleen het beleid van een bedrijf, maar ook hoe dat beleid uitpakt in de praktijk telt hierbij mee.

Door op basis van deze selectie te beleggen, beloon je de bedrijven die het beste scoren op het gebied van duurzaamheid

Dit is niet alleen goed voor de wereld om je heen, maar ook voor jouw beleggingen. Je ziet dat bedrijven die hun zaakjes op orde hebben, vaak een beter rendement opleveren,” zegt Gert van de Paal, specialist Maatschappelijk Verantwoord Beleggen bij Rabobank, die Peaks heeft geholpen bij het selecteren van de duurzame fondsen.

De laatste stap is actief eigenaarschap. Dit houdt in dat aandeelhouders het gesprek kunnen aangaan met een onderneming. Stel, een bedrijf is negatief in het nieuws, of aandeelhouders zijn het niet eens met de bedrijfsvoering, dan kunnen zij vragen om opheldering of verbetering.

Bij Peaks betekent het dat de aanbieder van een indexfonds namens de beleggers die in het fonds investeren, het gesprek kan aangaan met de bedrijven. Ook kan de aanbieder van het indexfonds namens de beleggers in het fonds stemmen op aandeelhoudersvergaderingen van de bedrijven in het fonds.

Op deze drie manieren worden bedrijven in de indexfondsen waar je bij Peaks in belegt, uitgekozen of gestimuleerd om te verduurzamen. Van de Paal voegt hieraan toe dat de bedrijven in de duurzame aandelenfondsen gezamenlijk bijna een derde minder CO2-intensief zijn dan bedrijven in niet-duurzame indexfondsen.

“Wel hebben de duurzame en ‘gewone’ index de afgelopen jaren ongeveer hetzelfde rendement behaald,” zegt Van de Paal. Je denkt misschien: hoe kan dat dan, als bedrijven die een duurzame agenda hebben, vaker een beter rendement opleveren? “Hierbij moet je er rekening mee houden dat de dingen die je uitsluit, je geld kunnen kosten. Het is een feit dat tabaksbedrijven het de afgelopen jaren heel goed hebben gedaan, wat rendement betreft.” Zo’n uitsluiting kost je dus in wezen geld. Tegelijkertijd zoek je de best presterende bedrijven uit elke sector uit. Dat kan je juist geld opleveren.

En die twee kun je in dit geval tegen elkaar wegstrepen

Kijk maar naar onderstaande grafiek. De blauwe lijn laat de rendementen zien van de duurzame index, de gele lijn die van de gewone index. Voor beide indexen is hetzelfde vertrekpunt (100) genomen om de resultaten te kunnen vergelijken (Bron: MSCI fact sheet).

Zelf ook gaan beleggen?
Beginnen is makkelijker dan je denkt

Download PeaksDownload Peaks

Beleg je in duurzame fondsen, dan betaal je meestal wat hogere fondskosten, die niet zijn meegenomen in de grafiek. De fondsomvang en het selectiebeleid maken dat er meer tijd en dus geld in gaat zitten. Wij bij Peaks vinden het dat geld meer dan waard. We hopen jij ook.

Zo investeer je niet alleen in jezelf, maar ook in een betere wereld.

Weet dat je met beleggen risico neemt en je (een deel van) je inleg kúnt verliezen.

Dit delen

Over Floor, de auteur

Ingewikkelde beleggingsmaterie? Floor (29) duikt er zo in. En in een handomdraai tovert ze moeilijke stof om in een gezellig stuk. Als ze mocht kiezen, interviewde ze de hele dag mensen over hun geld, werk en leven.

Misschien is dit ook wel iets voor jou:

Interviews4 min

Fair Impact: “Duurzaamheid en rendement gaan hand in hand”

28 december, 2018 - door Floor

Je risico's en kansen spreiden in indexfondsen

18 april, 2019 - door Floor

Claire (28): “Beleggen is echt iets voor de lange termijn”

20 april, 2018 - door Floor

Up is de blog van Peaks, een app waarmee je heel gemakkelijk kunt beleggen. Hier, op onze blog, schrijven we over van alles wat met geld, beleggen en financiën te maken heeft. Voor onze Peakers, maar ook voor iedereen die het leuk en interessant vindt!

Heb je Peaks nog niet op je telefoon? Download de app (en probeer ‘m de eerste 3 maanden gratis!)

Deze website wordt beheerd door Peaks BV. Peaks heeft een vergunning van de AFM en is gevestigd op de Schipluidenlaan 4 te Amsterdam. Met beleggen neem je altijd wel wat risico. Weet dat de waarde van je beleggingen kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst.