De selectie van duurzame indexfondsen door Peaks

Met Peaks beleg je in een selectie van duurzame indexfondsen. Maar weet je ook waarom we voor deze manier van beleggen hebben gekozen? En hoe het komt dat je geld niet alleen maar naar windmolenparken en zonne-energiebedrijven gaat? Laten we je dat eens uitleggen!

Toen Rutger, Sijbrand en Tom Peaks oprichtten, was de belangrijkste vraag waar ze zich mee bezighielden: voor wie maken we Peaks eigenlijk? Het antwoord: voor iedereen die wat hulp kan gebruiken bij het opzij zetten van geld, én het beleggen ervan. Jong of oud, man of vrouw, veel of weinig kennis van beleggen: dat maakt niet uit.

Toegankelijk

Een brede doelgroep dus. De manier waarop je met Peaks belegt moest daarom ten eerste zo toegankelijk mogelijk zijn.

Dat betekent: niet teveel keuze – want dat maakt het ingewikkeld – en juist wél veel flexibiliteit, zodat Peaks bij zoveel mogelijk mensen past. Dat is waarom je in de app niet zelf je aandelen en obligaties kunt uitkiezen. Dat zou het alleen maar lastig maken. Iedereen belegt met Peaks in dezelfde indexfondsen. Verder kan je al beginnen met een inleg van €1: je hoeft dus niet superveel geld te hebben om te beginnen. En hoewel beleggen echt iets voor de lange termijn is, willen we onze Peakers tóch de optie geven om bij hun geld te kunnen als dat nodig is. Je kan daarom op elk moment geld inleggen en opnemen, zonder dat daar extra kosten mee gemoeid zijn.

Zou je je geld superduurzaam willen investeren, bijvoorbeeld in een windmolenpark? Dan moet je vaak heel veel geld hebben om te kunnen beginnen. En heb je je geld eenmaal in zo’n windmolenpark zitten, dan krijg je het vaak niet zo makkelijk weer verkocht, omdat deze beleggingen meestal niet op een beurs worden verhandeld. Je zit al snel zo’n tien jaar vast aan zo’n investering. Niet zo flexibel dus.

Gespreid

De tweede eis hield in dat je met Peaks gespreid belegt waardoor de risico’s die nu eenmaal bij beleggen horen zoveel mogelijk worden vermeden.

Daarom kozen de oprichters voor fondsen die bestaan uit honderden aandelen gespreid over verschillende landen, regio’s en sectoren. Gaat het bijvoorbeeld slecht met de bouwsector, dan zit je geld ook nog in bijvoorbeeld energiebedrijven en de farmaceutische industrie. En zit Europa in een crisis, dan wordt dat opgevangen doordat je ook in Amerikaanse en Aziatische bedrijven belegt. Door met indexfondsen wereldwijd te beleggen, spreid je je risico zoveel mogelijk. Tom noemt dit ook wel de meest verstandige manier om te beleggen.

Zou je nou al je geld in een windmolenpark stoppen, en er gaat iets mis, dan zit je met de gebakken peren. Bijvoorbeeld als je ineens belasting moet gaan betalen over windenergie. Je hebt je geld op één paard gewed, wat erg tricky kan zijn. Natuurlijk kan het ook goed uitpakken, maar omdat je niet weet hoe de dingen lopen kiezen wij bij Peaks voor zoveel mogelijk spreiding en hierdoor voor minder risico.

Duurzaam

Als derde eis wilden de oprichters beleggen bij Peaks duurzaam maken, omdat zij – en met hen heel veel anderen – het belangrijk vinden dat we goed omgaan met de wereld waarin we leven.

Nou is ‘duurzaam’ een lastig begrip. Wanneer is iets duurzaam? En wat maakt de duurzame indexfondsen waar je met Peaks in belegt anders dan ‘gewone’ indexfondsen? Niets is helemaal duurzaam, maar je kunt als bedrijf wel zo duurzaam mogelijk je werk doen en proberen steeds duurzamer te worden. Daarom beleg je met Peaks in indexfondsen die in bedrijven beleggen die het meest duurzaam zijn in hun sector. In het kort houdt duurzaam beleggen bij Peaks in dat de bedrijven uit de indexfondsen op drie manieren worden gekeurd:

1) Uitsluiting

Een boel narigheid wordt uitgesloten. Je belegt met Peaks niet in de wapen-, alcohol- en tabaksindustrie. Ook gaat je geld niet naar pornografie, gokken, kernenergie en genetisch gemodificeerde organismen.

2) Beste duurzame prestaties

Na deze eerste keuring worden van elke sector de 25 bedrijven uitgekozen die het best presteren wat betreft duurzaamheid. Zo kan het dus dat je wel in gas- en oliebedrijf Total belegt, omdat deze het in de gas- en oliesector het beste doet wat betreft duurzaamheid.

3) Check op controverses

Als laatste vinden we het belangrijk dat er een check is op controverses rond het bedrijf en dat die meegewogen worden bij de selectie. Bij Facebook speelt bijvoorbeeld hoe zij omgaan met nepnieuws op hun platform.

Leuk feitje: de bedrijven in de duurzame aandelenfondsen stoten gezamenlijk bijna een derde minder CO2 uit dan bedrijven in niet-duurzame indexfondsen. Wil je een uitgebreidere uitleg over wat duurzaam beleggen bij Peaks inhoudt? Die kun je hier vinden.

Betaalbaar

Als vierde en laatste eis stelden de oprichters dat de kosten van de fondsen waarin Peaks belegt laag zijn.

Daarom speurden ze de beleggingsmarkt af op zoek naar indexfondsen die niet alleen goed gespreid en duurzaam zijn, maar die ook nog eens betaalbaar zijn. Bij Peaks betaal je voor de fondskosten gemiddeld tussen de 0,25% en 0,33% per jaar.

Samengevat beleg je met Peaks in indexfondsen die flexibiliteit bieden, zodat je makkelijk kan inleggen en opnemen. Daarnaast vinden we spreiding belangrijk om de risico’s – die nu eenmaal bij  beleggen horen – te verminderen en kijken we goed naar de kosten. Én je doet een stap in de goede richting wat betreft een duurzamere wereld.

 

Weet dat je met beleggen risico neemt en je (een deel van) je inleg kúnt verliezen.