Peaks›Blog›Beursupdates›Beursupdate september 2023: Peaks-portfolio’s licht in de min
Beursupdate september 2023: Peaks-portfolio’s licht in de min
06 september, 2023 - door Rosanne
6 minIn deze beursupdate:
- Rendementen licht in de min in augustus
- Renteverhogingen remmen Europese economie
- Chinese economische cijfers vallen tegen
Rendementen licht in de min in augustus
Het Nederlandse weer ging in augustus niet gepaard met zinderende temperaturen en ook op de beurzen bleef het koel: met uitzondering van ‘Voorzichtig’ eindigden alle Peaks-portfolio’s vorige maand licht in de min. Maar over heel 2023 gezien staan de rendementen van de vier standaardportfolio’s nog stevig in de plus, met op z’n hoogst +13,1% voor portfolio ‘Avontuurlijk’.
Tabel 1: Netto-rendement Peaks-portfolio's
Goed om te weten: hier zie je de nettorendementen van de Peaks-portfolio’s in augustus 2023, heel 2023 en sinds de start van Peaks na aftrek van Peaks-, fonds- en transactiekosten. De waarde van je beleggingen kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst.
Hierboven zie je het rendement van een portfolio van € 10.000. Stortingen of opnames zijn hierin niet meegenomen. Heb je deze maand geld gestort of opgenomen, dan ziet jouw rendement er anders uit dan je hier ziet. Ook verschilt je persoonlijk rendement als je minder óf meer dan € 10.000 hebt belegd. Dat komt door de maandelijkse kosten die Peaks berekent.
De volatiliteit (het risico) van de Peaks-portfolio’s bleef in augustus grotendeels gelijk aan dat van juli. Volatiliteit meet de schommelingen van een portfolio over een bepaalde periode. Hoe hoger de volatiliteit, hoe heviger de schommelingen en hoe risicovoller de belegging.
Tabel 2: Risico Peaks-portfolio's
Goed om te weten: Hier zie je het risico van de vier Peaks-portfolio's over verschillende tijdsperiodes (vorige maand, dit jaar en het gemiddelde sinds Peaks begon). Risico geeft de variatie in rendement op jaarbasis weer en wordt ook wel 'volatiliteit' genoemd. Het risico wordt gemeten door de standaarddeviatie van het netto dagelijkse rendement van de Peaks-portfolio's om te rekenen naar een jaarbasis.
Renteverhogingen remmen Europese economie
Ook in augustus liet inflatie de centrale banken niet los. De Europese Centrale Bank (ECB) verhoogde begin van de maand nóg een keer de rente met 0,25%. De stijging had effect op de Europese economie, waarvan de groei zoals bedoeld afzwakte. Dat zie je terug in de prestaties van het ‘Europa’-indexfonds waarin je met Peaks belegt.
Maar de inflatie bleef met gemiddeld 5,3% in de eurozone nog altijd hoger dan de ‘dichtbij, maar onder de 2%’ waar de ECB naar streeft. Tijdens een bijeenkomst van centrale bankiers in het Amerikaanse bergresort Jackson Hole, lieten de ECB en de Amerikaanse Federal Reserve dan ook doorschemeren dat de rentetarieven misschien nog wel verder omhooggaan. Of dat gebeurt, wordt in de tweede week van september bekend. Goed om te weten: als de ECB de rente verhoogt, stijgt ook de rente op de Peaks Renterekening.
Chinese economische cijfers vallen tegen
Eén indexfonds sprong er vorige maand negatief uit: ‘Opkomende markten’ haalde een rendement van -6,6%. De oorzaak hiervan ligt deels bij de tegenvallende Chinese economische cijfers. Zowel de groei van de industrie als de groei van de bestedingen van consumenten waren lager dan verwacht. Vorige maand haalde het ‘Opkomende markten’-indexfonds nog een rendement van +7,2%.
Tabel 3: Netto-rendementen van de indexfondsen die in de standaard Peaks-portfolio's zitten
Goed om te weten: hier zie je de nettorendementen van de indexfondsen in augustus 2023, heel 2023 en sinds de start van Peaks na aftrek van Peaks-, fonds- en transactiekosten. De waarde van je beleggingen kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst.
Weet dat je met beleggen risico neemt en je (een deel van) je inleg kúnt verliezen.