Peaks›Blog›Beursupdates›Beursupdate juli 2023: Peaks-portfolio’s stijgen verder
Beursupdate juli 2023: Peaks-portfolio’s stijgen verder
11 juli, 2023 - door Rosanne
6 minIn deze beursupdate:
- Opnieuw positieve maand voor de Peaks-portfolio’s
- Europese Centrale Bank verhoogt weer de rente
- Krappe Amerikaanse arbeidsmarkt
Opnieuw positieve maand voor de Peaks-portfolio’s
In juni zette de positieve trend bij de Peaks-portfolio’s zich voort: alle vier behaalden ze positieve rendementen met stijgingen variërend van +0,8 procent tot +2,8 procent. Dit succes is onder andere te danken aan goede prestaties op de Amerikaanse aandelenmarkten (zie tabel 3). Vooral techreuzen als Microsoft, Apple en Tesla boekten mooie resultaten.
Tabel 1: Netto-rendement Peaks-portfolio's
Peaks-portfolio |
Rendement juni |
Rendement 2023 |
Gemiddeld jaarlijks rendement sinds Peaks begon |
Totaal rendement sinds Peaks begon |
Voorzichtig |
+0,8 % |
+5,0 % |
+1,3 % |
+7,6 % |
Gebalanceerd |
+1,5 % |
+7,0 % |
+3,6 % |
+21,6 % |
Ondernemend |
+2,2 % |
+9,2 % |
+5,8 % |
+37,2 % |
Avontuurlijk |
+2,8 % |
+11,3 % |
+8,0 % |
+53,6 % |
Goed om te weten: hier zie je de nettorendementen van de Peaks-portfolio’s in juni 2023, heel 2023 en sinds de start van Peaks na aftrek van Peaks-, fonds- en transactiekosten. De waarde van je beleggingen kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst.
Hierboven zie je het rendement van een portfolio van € 10.000. Stortingen of opnames zijn hierin niet meegenomen. Heb je deze maand geld gestort of opgenomen, dan ziet jouw rendement er anders uit dan je hier ziet. Ook verschilt je persoonlijk rendement als je minder óf meer dan € 10.000 hebt belegd. Dat komt door de maandelijkse kosten die Peaks berekent.
De volatiliteit (het risico) van de Peaks-portfolio’s daalde in juni licht ten opzichte van de maand ervoor, terwijl de aandelenkoersen in waarde stegen. Volatiliteit meet de schommelingen van een portfolio over een bepaalde periode. Hoe hoger de volatiliteit, hoe groter de schommelingen en hoe risicovoller een belegging is.
Tabel 2: Risico Peaks-portfolio's
Risico (volatiliteit) |
Juni |
2023 |
Gemiddelde |
Voorzichtig |
+4,0 % |
+5,1 % |
+5,8 % |
Gebalanceerd |
+5,2 % |
+6,1 % |
+7,8 % |
Ondernemend |
+7,0 % |
+7,8 % |
+10,2 % |
Avontuurlijk |
+9,1 % |
+9,9 % |
+12,8 % |
Goed om te weten: Hier zie je het risico van de vier Peaks-portfolio's over verschillende tijdsperiodes (vorige maand, dit jaar en het gemiddelde sinds Peaks begon). Risico geeft de variatie in rendement op jaarbasis weer en wordt ook wel 'volatiliteit' genoemd. Het risico wordt gemeten door de standaarddeviatie van het netto dagelijkse rendement van de Peaks-portfolio's om te rekenen naar een jaarbasis.
Europese Centrale Bank verhoogt weer de rente
Vorige maand verhoogde de Europese Centrale Bank (ECB) het belangrijkste rentetarief in de eurozone opnieuw met 0,25 procentpunt. Hierdoor ligt de Europese vaste rente voor basisherfinancieringsoperaties, de rente waartegen commerciële banken geld kunnen lenen van de ECB, nu op 4%. Het is al de achtste keer op rij sinds juli 2022 dat de ECB zo’n renteverhoging doorvoert. De depositorente voor banken die hun geld bij de ECB ‘parkeren’, steeg ook: van 3,25% naar 3,50%
Krappe Amerikaanse arbeidsmarkt
In de VS laste de Federal Reserve (Fed) een pauze in door de rente in juni niet te verhogen. In Amerika ligt de belangrijkste rente dus nog steeds binnen de bandbreedte van 5 tot 5,25%. Maar er zijn wel tekenen die in de richting van een nieuwe renteverhoging wijzen. Hoewel er in juni minder banen bij kwamen dan verwacht, is de Amerikaanse arbeidsmarkt nog steeds erg krap. Bovendien is de werkloosheid verder gedaald, terwijl de lonen blijven stijgen. Dat wakkert inflatie aan.
Tabel 3: Netto-rendementen van de indexfondsen die in de standaard Peaks-portfolio's zitten
ISIN |
Rendement juni |
Rendement 2023 |
Totaal rendement sinds Peaks begon |
|
Aandelenfondsen |
||||
Noord-Amerika |
LU0629460089 |
+5,0 % |
+17,9 % |
+100,6 % |
Europa |
IE00B52VJ196 |
+0,7 % |
+9,8 % |
+48,5 % |
Azië-Pacific |
LU0629460832 |
+1,0 % |
+7,9 % |
+22,3 % |
Opkomende markten |
IE00BYVJRP78 |
+1,1 % |
-2,0 % |
+11,5 % |
Obligatiefondsen |
||||
Europese staatsobligaties |
IE00B4WXJJ64 |
-0,3 % |
+2,2 % |
-9,9 % |
Europese bedrijfsobligaties |
LU0484968812 |
-0,1 % |
+2,5 % |
-9,6 % |
Goed om te weten: hier zie je de nettorendementen van de indexfondsen in juni 2023, heel 2023 en sinds de start van Peaks na aftrek van Peaks-, fonds- en transactiekosten. De waarde van je beleggingen kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst.
Weet dat je met beleggen risico neemt en je (een deel van) je inleg kúnt verliezen.