Beursupdate augustus 2023: positieve trend houdt aan

In deze beursupdate:

• Mooie maand voor de Peaks-portfolio’s
• Europese Centrale Bank verhoogt opnieuw beleidsrente
• Renteverhogingen hebben effect 

Mooie maand voor de Peaks-portfolio’s

Helaas wil het niet echt vlotten met de zomer. Maar bij de Peaks-portfolio’s schijnt al maanden de zon. Ook in juli lieten ze weer positieve resultaten zien, waardoor het totale rendement voor dit jaar steeg tot 14,3% in portfolio Avontuurlijk. Vorige maand haalden alle portfolio’s positieve rendementen, variërend van 1,3% tot 2,8%. 

Dit kwam onder andere door de sterke prestaties van het Noord-Amerikaanse indexfonds en de Opkomende markten-ETF. Veel sectoren in de VS wisten winst te boeken, waaronder de techsector die werd aangedreven door de goede prestaties van AI-bedrijven. In de opkomende markten stonden veel bedrijven waarin je belegt met Peaks, zoals Meituan en NetEase, in de zwarte cijfers. 

Tabel 1: Netto-rendement Peaks-portfolio's

Peaks- portfolio	Rendement juli	Rendement 2023	Gemiddeld jaarlijks rendement sinds Peaks begon	Totaal rendement sinds Peaks begon
Voorzichtig	+1,3 %	+5,6 %	+1,4 %	+8,2 %
Gebalanceerd	+1,8 %	+8,4 %	+3,7 %	+23,2 %
Ondernemend	+2,4 %	+11,4 %	+6,1 %	+40,0 %
Avontuurlijk	+2,8 %	+14,3 %	+8,3 %	+53,6 %

Goed om te weten: hier zie je de nettorendementen van de Peaks-portfolio’s in juli 2023, heel 2023 en sinds de start van Peaks na aftrek van Peaks-, fonds- en transactiekosten. De waarde van je beleggingen kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst.

Hierboven zie je het rendement van een portfolio van € 10.000. Stortingen of opnames zijn hierin niet meegenomen. Heb je deze maand geld gestort of opgenomen, dan ziet jouw rendement er anders uit dan je hier ziet. Ook verschilt je persoonlijk rendement als je minder óf meer dan € 10.000 hebt belegd. Dat komt door de maandelijkse kosten die Peaks berekent.

De volatiliteit (het risico) van de Peaks-portfolio’s daalde in juli licht ten opzichte van de maand ervoor, terwijl de aandelenkoersen stegen. Volatiliteit meet de schommelingen van een portfolio over een bepaalde periode. Hoe hoger de volatiliteit, hoe heviger de schommelingen en hoe risicovoller de belegging. 

 Tabel 2: Risico Peaks-portfolio's

Risico (volatiliteit)	Juli	2023	Gemiddelde volatiliteit op jaarbasis sinds Peaks begon
Voorzichtig	+4,6 %	+5,0 %	+5,8 %
Gebalanceerd	+5,2 %	+5,9 %	+7,8 %
Ondernemend	+6,0 %	+7,5 %	+10,1 %
Avontuurlijk	+6,8 %	+9,4 %	+12,7 %

Goed om te weten: Hier zie je het risico van de vier Peaks-portfolio's over verschillende tijdsperiodes (vorige maand, dit jaar en het gemiddelde sinds Peaks begon). Risico geeft de variatie in rendement op jaarbasis weer en wordt ook wel 'volatiliteit' genoemd. Het risico wordt gemeten door de standaarddeviatie van het netto dagelijkse rendement van de Peaks-portfolio's om te rekenen naar een jaarbasis.

Europese Centrale Bank verhoogt opnieuw beleidsrente

Voor de negende keer in een jaar tijd verhoogde de Europese Centrale Bank (ECB) de beleidsrente, met 0,25 procentpunt. Daarmee ligt het rentetarief waartegen commerciële banken geld kunnen lenen bij de ECB nu op 4,25%. De depositorente, de rente die banken ontvangen als ze geld bij de ECB ‘parkeren’, steeg ook: van 3,5% naar 3,75%. 

Deze renteverhoging zie je terug op de Peaks Renterekening. Met deze rekening beleg je in een indexfonds dat je geld veilig bewaart bij Deutsche Bank, tegen een aantrekkelijke variabele rente. Als de ECB de depositorente verhoogt, beweegt de rente op de Peaks Renterekening automatisch mee – en krijg jij dus ook meer rente over je geld. 

Renteverhogingen hebben effect 

Volgens een schatting van Eurostat, het statistisch bureau van de Europese Unie, lag de inflatie in de eurozone in juli 2023 rond de 5,3% – tegen 5,5% in juni. Dat is nog steeds boven het streefpercentage van 2%, maar de renteverhogingen hebben wel effect. De hoeveelheid geld in de economie neemt af, waardoor elke euro meer waard wordt. En omdat sparen nu loont, geven mensen minder uit. Hierdoor daalt de vraag, en daarmee ook de consumentenprijzen en inflatie.

Tabel 3: Netto-rendementen van de indexfondsen die in de standaard Peaks-portfolio's zitten

	ISIN	Rendement juli	Rendement 2023	Totaal rendement sinds Peaks begon
Aandelenfondsen
Noord-Amerika	LU0629460089	+3,5 %	+21,7 %	+106,9 %
Europa	IE00B52VJ196	+1,5 %	+12,9 %	+52,7 %
Azië-Pacific	LU0629460832	+1,0 %	+7,5 %	+21,9 %
Opkomende markten	IE00BYVJRP78	+7,2 %	+5,3 %	+19,9 %
Obligatiefondsen
Europese staatsobligaties	IE00B4WXJJ64	+0,2 %	+1,6 %	-10,4 %
Europese bedrijfsobligaties	LU0484968812	+1,1 %	+1,9 %	-10,1 %

Goed om te weten: hier zie je de nettorendementen van de indexfondsen in juli 2023, heel 2023 en sinds de start van Peaks na aftrek van Peaks-, fonds- en transactiekosten. De waarde van je beleggingen kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst.

Weet dat je met beleggen risico neemt en je (een deel van) je inleg kúnt verliezen.