PeaksBlogBeleggenJe risico's en kansen spreiden in indexfondsen

    Beleggen

    Je risico's en kansen spreiden in indexfondsen

    09 mei, 2022 - door Thomas

    5 min

    Met Peaks beleg je in indexfondsen. Door te beleggen in indexfondsen kan je je kansen spreiden. Klinkt misschien lastig, maar dat valt best mee! Om dat te bewijzen hebben we een blog geschreven en een videoo van 1 minuut gemaakt, mét tumtums.

    Een indexfonds is een fonds dat een index volgt. Je kunt een index zien als een soort mandje vol met aandelen of obligaties. Aandelen zijn een mini-stukje van een bedrijf, en schommelen veel in waarde. Obligaties zijn een lening aan een land of bedrijf, en zijn een stuk stabieler.

    Waar actieve beleggers een index proberen te ‘verslaan’ (ze willen een beter resultaat behalen dan een index), gaan indexbeleggers voor het gemiddelde rendement van de markt. Zij zien de index als een goede afspiegeling van de markt. 

    Aandelen- en obligatie-indexfondsen

    Met Peaks beleg je niet in één, maar in zes indexfondsen. Vier van hen zijn aandelen-indexfondsen, met honderden aandelen in verschillende sectoren (zoals de IT, bouw- en consumentengoederen sector) en de focus op één bepaalde regio. Die regio’s zijn Europa, de VS, opkomende markten zoals India en Brazilië en als laatste Pacific, waar bijvoorbeeld Australië en Japan onder vallen.

    De andere twee indexfondsen zijn obligatiefondsen, allebei uit Europa. Eén indexfonds belegt in obligaties (leningen) van bedrijven en de andere in obligaties van Europese overheden (zoals de Nederlandse staat).

    Misschien vraag je je af waarom je alleen in Europese obligaties belegt en niet wereldwijd? De reden is dat deze obligaties in euro’s noteren. Dit maakt ze minder risicovol dan obligaties in bijvoorbeeld Amerikaanse dollars of Japanse yens. Bij obligaties is het risico van schommelingen in de wisselkoersen namelijk erg groot in verhouding tot het risico van de obligaties zelf. Door alleen in obligaties te beleggen die in euro’s noteren, zorg je er ook daadwerkelijk voor dat ze het risico van je portfolio verlagen.

    Zelf ook gaan beleggen?
    Beginnen is makkelijker dan je denkt

    Download PeaksDownload Peaks

    Slim spreiden met indexfondsen

    Bij Peaks zitten in één indexfonds zo een paar honderd aandelen of obligaties. Op deze manier spreid je je kansen. Zit de economie in een dip of een grote crisis, dan zul je dat wel terugzien in je beleggingsresultaten. Maar gaat het wat minder goed met één aandeel of obligatie, of met één specifieke regio of sector, dan merk je daar niet zoveel van. Dat komt doordat je ook nog in een boel andere obligaties en aandelen belegt, in verschillende regio’s en sectoren. Zo beperk je je risico zoveel mogelijk.

    Daarnaast heb je bij Peaks nog invloed op je risico door zelf de verhouding tussen de aandelen- en obligatiefondsen te kiezen. Je hebt de keuze tussen vier portfolio’s: Voorzichtig, Gebalanceerd, Ondernemend of Avontuurlijk. Met portfolio Voorzichtig is je verwachte rendement 3,2% per jaar en neem je het minste risico: je belegt voor 30% in aandelen-indexfondsen en voor 70% in obligatie-indexfondsen. Portfolio Avontuurlijk is het meest risicovolle portfolio. Je belegt voor 90% in aandelen-indexfondsen en voor 10% in obligatie-indexfondsen. Hier staat een verwacht van 6,2% per jaar tegenover.

    Duurzame indexfondsen

    Alle fondsen bij Peaks zijn duurzaam en maatschappelijk verantwoord. Dat betekent dat ze geen bedrijven mogen bevatten die werkzaam zijn in de wapen-, alcohol-, gok-, porno- en tabaksindustrie. Het bedrijf mag ook niet werken met kernenergie of genetisch gemodificeerde organismen.

    Verder moeten de bedrijven bovengemiddeld scoren op 37 ESG-factoren. ESG staat voor Environment, Social en Governance: milieu, mens en goed bestuur. Ook wordt gecheckt of er geen controverses spelen bij de bedrijven. Alleen als bedrijven aan deze selectiecriteria voldoen, kunnen ze in de indices (meervoud van index) terechtkomen die de indexfondsen volgen waar je met Peaks in belegt.

    Hieronder staan de namen van de zes indexfondsen waar je met Peaks in belegt op een rijtje. Lang en ingewikkeld, hè? Wil je weten waar die afkortingen voor staan? Lees het hier. Ben je benieuwd hoe we de indexfondsen waar je met Peaks in belegt, hebben geselecteerd? Check dit artikel.

    Aandelen-indexfondsen
    iShares MSCI Europe SRI UCITS ETF
    iShares Sustainable MSCI EM MktUBS ETF MSCI USA Socially Responsible
    UBS ETF MSCI Pac Socially Responsible

    Obligatie-indexfondsen
    iShares Euro Government Bond UCITS ETF
    Xtrackers II EUR Corporate Bond SRI PAB UCITS ETF

     

    Weet dat je met beleggen risico neemt, en dat je (een deel van) je inleg kúnt verliezen.

    Dit delen

    Over Thomas, de auteur

    Van huis uit is Thomas journalist. Zijn filosofie: een verhaal moet toegankelijk, informatief én lekker leesbaar zijn. Over de wondere wereld van beleggen is hij voorlopig nog niet uitgeleerd.

    Misschien is dit ook wel iets voor jou:

    Peaks5 min

    De selectie van duurzame indexfondsen door Peaks

    01 november, 2018 - door Floor

    Het verschil tussen aandelen en obligaties

    14 juni, 2019 - door Floor

    Je bent op de blog van Peaks, een app die beleggen makkelijk maakt. Hier vertellen we van alles over beleggen, geld en financiën, bedoeld voor iedereen die beleggen interessant vindt – of je nu Peaks-klant bent of niet.

    Gebruik je Peaks nog niet? Download dan nu de app en betaal de eerste 3 maanden geen Peaks-kosten. 

    Deze website wordt beheerd door Peaks BV. Peaks heeft een vergunning van de AFM en is gevestigd op de Leidsestraat 32 C te Amsterdam. Met beleggen neem je altijd wel wat risico. Weet dat de waarde van je beleggingen kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst.