Aandeel uitgelicht: Unilever

In deze rubriek lichten we steeds een aandeel uit waar je via één van de indexfondsen in belegt met Peaks. Dit keer: het aandeel Unilever. 

Of je nu je keukenvloer dweilt met allesreiniger, een bammetje met pindakaas smeert of je haar wast met shampoo, de kans is groot dat je hierbij een product van Unilever gebruikt.  Deze levensmiddelen-gigant met Nederlandse en Engelse roots produceert een groot deel van de dingen die je in de supermarkt kunt kopen.

Fuserende boterboeren

De geschiedenis van voedings- en levensmiddelenproducent Unilever begint in 1870 in Oss, waar de eerste margarinefabriek ter wereld werd opgericht: Stoomboterfabriek. In de vijftig jaar daarop werd Zeeuws Meisje geboren, Blue Band uitgerold, uitgebreid naar Duitsland en gesnuffeld aan de Amerikaanse markt. In 1927 boterde het zo goed tussen vier grote Nederlandse margarinefabrikanten dat ze besloten de krachten te bundelen tot de Margarine Unie met Anton Jurgens en Samuel van den Bergh aan het roer. 

Unilever ontstond uiteindelijk in 1929 na een fusie met de Britse zeepfabrikant Lever Brothers. Beide bedrijven produceerden vergelijkbare producten en moesten daarvoor dezelfde grondstoffen inslaan. Daarop besloten de bedrijven om kosten te besparen en andere concurrenten zoals Procter & Gamble het hoofd te bieden door samen te gaan als Unilever. 

Cashen met voeding

De timing van de fusie was wel even een dingetje. West-Europa werd bezet door de Duitsers waarop Unilever de aandacht verplaatste naar de Britse en Amerikaanse markt. Jarenlang waren deze markten goed voor het leeuwendeel van de omzet van Unilever. Het bedrijf ziet nu dat de vraag verschuift richting India en China, die samen verantwoordelijk zijn voor 50% van de totale omzet van bijna 51 miljard euro. Onderzoeksbureau Kantar bracht eerder dit jaar in kaart wat de meest gekochte merken ter wereld zijn. In een lijst met de 50 populairste merken, staat Unilever met Dove in de top tien. Toiletartikelen zijn maar goed voor 30% van de omzet. Voedingsmiddelen zoals Lipton-thee en Magnum-ijsjes zorgen voor 50% van de omzet.

Het aandeel Unilever vind je bij Peaks in het Europese aandelen-indexfonds iShares MSCI Europe SRI UCITS ETF EUR (Acc). Ingewikkelde, lange naam hè? Hier leggen we uit waar al die afkortingen voor staan.

Inlijven, afbouwen en doorgaan

Unilever heeft altijd moeten puzzelen met trends en wensen van de consument. In de jaren vijftig en zestig werden merken zoals Omo, Dove, Unox, Iglo en Becel geïntroduceerd. Daarna kwam de tijd van overnames, zoals die van Lipton, Andrélon, Zwitsal, Sanex en Ben & Jerry’s. Maar Unilever moest ook even pas op de plaats maken en onderdelen afstoten die niet meer bij deze tijd pasten. 

Was het diepvriesproduct zo rond 1950 nog de uitvinding van de eeuw, aan het begin van deze eeuw werden Iglo en Mora verkocht. Zelfs de margarinetak, waarmee het allemaal begon, vond twee jaar geleden, na bijna honderd jaar, voor 7 miljard euro een nieuwe eigenaar. In diezelfde periode, met Paul Polman aan het roer, wees Unilever een vijandig bod van de Amerikaanse ketchup-koning Heinz af. Eerder dit jaar werd Polman opgevolgd door Alan Jope.

Groen uit een pakje

In de jaarlijks ranking van de 100 meest duurzame bedrijven ter wereld, samengesteld door Corporate Knights, haalde Unilever dit jaar de 65e plaats. Duurzaamheid legt Unilever bepaalt geen windeieren. Dat heeft te maken met de bewuste consument waarop het bedrijf inspeelt. In 2010 stelde Unilever haar duurzaamheidsdoelen op. Zo moet de zogeheten carbon footprint tegen 2030 zijn gehalveerd en wil Unilever volgend jaar 100% van alle landbouwgrondstoffen halen uit duurzame landbouw. 

Kerstpakketje van Unilever

Unilever is genoteerd aan de Britse en de Nederlandse beurs. De afgelopen jaren had het bedrijf een paar beursdipjes, zoals op 30 maart 2009 toen het aandeel amper 19 euro noteerde. Ook op 2 oktober 2000 zakte de koers weg onder de 14 euro. Unilever heeft alleen A-merken. Die merken zijn minder in trek in tijden van tegenspoed of berichten dat het de economie tegenzit. Dan lonkt juist het huismerk. Het toppunt van de koers van Unilever is november 2019, namelijk 52,5 euro. Het afgelopen jaar was de multinational op de beurs bijna 122 miljard euro waard. Voor dat geld kun je de gehele wereldbevolking (7,7 miljard inwoners) elk een kerstpakketje geven met daarin: een vegetarische Unox-worst, een pot Calvé pindakaas, een busje deo van Axe of Dove en een grote bak Ben & Jerry’s ijs. 

Een stukje van het Europese indexfonds

In het Europese indexfonds waar je met Peaks in belegt, zitten op dit moment (29 november 2019) in totaal 116 aandelen, waarvan Unilever er eentje is. De tien grootste aandelen uit het fonds zijn Roche, ASML, SAP, Allianz, Siemens, Novo Nordisk, L’oréal, Adidas, Schneider Electric en Unilever. Deze tien aandelen wegen het zwaarste mee in de index. Unilever staat op dit moment op de 7e plek en weegt voor 3,9% mee. 

Met het Europese indexfonds beleg je in bedrijven uit Frankrijk, Duitsland, het Verenigd Koninkrijk, Zwitserland, Denemarken, Nederland – jeej! – , Spanje, Zweden, Italië, Noorwegen en nog een paar overige landen. In het fonds zijn tien sectoren vertegenwoordigd: van financiële diensten en informatietechnologie tot aan gezondheidszorg en energie. Het aandeel Unilever is onderdeel van de sector essentiële levensmiddelen. Boter, zeep en thee zijn voor veel mensen immers producten die ze dagelijks gebruiken. 

Zoveel van je geld gaat naar Unilever 

Leg je €100 in bij Peaks, dan hangt het van je gekozen portfolio af hoeveel van die honderd euro naar het aandeel Unilever gaat. Beleg je Mild dan is dat afgerond €0,30, bij Pittig is dat €0,40, bij Scherp €0,60 en bij Heet €0,80.

Volgende keer lichten we weer een ander aandeel uit! Heb je een verzoekje? Laat het ons weten in een reactie onder dit artikel.

Belangrijk om te weten: indexfondsen zijn mandjes met aandelen of obligaties die zo goed mogelijk de samenstelling en het rendement van een beursindex proberen te kopiëren. De samenstelling van een index en dus ook een indexfonds, staat niet voor altijd vast. Eens in het half jaar wordt de index opnieuw vastgesteld door de ontwikkelaar van het indexfonds (bij Peaks zijn dat UBS, DAM en Blackrock). Bedrijven moeten aan bepaalde eisen voldoen om in de index terecht te komen. Zijn ze nog duurzaam genoeg? Wordt het bedrijf overgenomen? Of is het failliet gegaan? Aan de hand van dit soort vragen wordt de index opnieuw vastgesteld. Hierdoor kan het gebeuren dat een bedrijf danwel aandeel eerst wel, maar later niet meer in een van de Peaks indexfondsen zit. Peaks heeft geen invloed op de samenstelling van het indexfonds zelf.

Nog iets belangrijks: dit artikel is niet bedoeld als beleggingsadvies, maar om meer informatie te geven over de bedrijven die behoren tot de indexfondsen waar je met Peaks in belegt.

Weet dat je met beleggen risico neemt en je (een deel van) je inleg kúnt verliezen.