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L’investissement socialement responsable avec Peaks

02 septembre, 2020 - par Stéphanie

5 min

Chez Peaks, nous essayons de rendre le monde meilleur à notre petite échelle. Grâce à notre appli, vous investissez dans des fonds socialement responsables et des entreprises à la pointe de la durabilité. Vous voulez savoir où va votre argent et ce qu’est l’investissement socialement responsable (ISR) ? Alors vous êtes au bon endroit !

Chez Peaks, vous investissez dans des fonds indiciels composés de centaines d'actions et d'obligations. Nous avons sélectionné pour vous un certain nombre de fonds indiciels, vous ne pouvez donc pas choisir les actions et les obligations dans lesquelles vous investissez. En effet, ce sont les fournisseurs d’indices qui s’en chargent ! Ce sont eux qui décident si une action ou une obligation finira ou non dans un fonds indiciel.

Et cette décision n'est pas prise au hasard, en effet les fournisseurs ne se basent pas uniquement sur les chiffres d'une entreprise.

Lorsque vous investissez à travers Peaks, vous investissez dans des fonds indiciels socialement responsables. Cela signifie que les entreprises qui émettent des actions sont examinées sur la manière dont elles réalisent leurs bénéfices. Ces entreprises sont jugées sur trois critères différents : l’exclusion de certaines activités, les meilleures performances durables et l’engagement actionnarial.

L'exclusion s’explique très simplement : les entreprises qui se dédient à des activités que nous ne soutenons pas sont exclues. Par exemple, les entreprises qui enfreignent les droits humains, qui sont impliquées dans le travail des enfants, la corruption, ou qui causent de graves dommages à l'environnement et aux écosystèmes, ne sont pas incluses dans les fonds indiciels. Par ailleurs, vous n'investissez pas dans les industries suivantes :

  • Les armes
  • L’alcool
  • Le tabac
  • Les jeux d'argent
  • La pornographie
  • L'énergie nucléaire
  • Les organismes génétiquement modifiés (OGM)

Étant donné que les fonds indiciels dans lesquels vous investissez à travers Peaks sont constitués de nombreuses entreprises - afin de maintenir votre risque aussi bas que possible - il peut arriver que vous investissiez indirectement dans une entreprise qui a un rapport avec les exclusions ci-dessus.

Avec Peaks, vous n'investirez jamais dans une entreprise qui tire plus de 5 % de son chiffre d'affaires du tabac ou de l'alcool, par exemple. Cependant, il est possible que votre argent soit investi dans une chaîne de supermarchés qui vend également du tabac ou de l'alcool. De même, les armes sont exclues en principe, mais une entreprise qui fabrique des couteaux de cuisine ou des battes de baseball peut être incluse dans les fonds indiciels.

Une fois l’exclusion effectuée, nous examinons quelles sont les entreprises restantes, et notamment celles qui ont les meilleurs résultats en termes de durabilité dans leur secteur. C'est ce que nous entendons par "meilleures performances durables". Les trois critères suivants sont pris en compte lors de la sélection d’entreprises et de fonds : environnementaux, sociaux et de gouvernance (dit ESG pour « Environment, Social and Governance » en anglais). 

Afin de mesurer ces critères, une grande attention est accordée entre autres aux régulations, à l’impact environnemental ou encore aux controverses médiatiques. Ce n'est pas seulement la politique d'une entreprise qui compte, mais aussi la manière dont cette politique est appliquée.

En investissant à travers cette sélection, vous récompensez les entreprises qui obtiennent les meilleurs résultats en termes de durabilité.

"C'est une bonne chose à la fois pour le monde qui vous entoure, mais aussi pour vos investissements. Vous constaterez d’ailleurs que les entreprises qui ont leurs affaires en ordre obtiennent souvent de meilleurs rendements", explique Gert van de Paal, spécialiste de l'investissement socialement responsable chez Rabobank, et qui a aidé Peaks à sélectionner les fonds durables.

Enfin, nous privilégions l’engagement actionnarial. Cela signifie que les actionnaires peuvent, s’ils et elles le jugent nécessaire, ouvrir des discussions avec certaines entreprises. Autrement dit, si une entreprise fait la une des journaux ou si les actionnaires ne sont pas d'accord avec ses activités, ils peuvent demander des éclaircissements ou des améliorations.

Chez Peaks, cela signifie que le fournisseur d'un fonds indiciel peut établir un dialogue avec les entreprises au nom des investisseurs qui investissent dans le fonds. Le fournisseur du fonds indiciel peut également voter au nom des investisseurs lors des assemblées d’actionnaires des entreprises du fonds.

Pour récapituler, les fonds indiciels dans lesquels vous investissez à travers Peaks sélectionnent leurs entreprises en excluant certaines activités, en récompensant les plus performantes en terme de durabilité, et en privilégiant l’actionnariat actif. Par conséquent, ces critères de sélection encouragent les entreprises à devenir plus durables. Van de Paal ajoute qu’ensemble, les entreprises des fonds d'actions durables émettent un tiers de CO2 en moins que les entreprises des fonds indiciels non durables.

De cette façon, vous investissez non seulement pour vous-même, mais aussi pour le monde qui vous entoure.

Investir comporte des risques. Vous pouvez perdre (une partie) de vos placements.

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À propos de Stéphanie, L'autrice

Stéphanie pense qu’il est essentiel que le savoir soit accessible à toutes et à tous. Voilà pourquoi elle aime démystifier le monde de la finance pour les Peakers. Quand elle n’est pas en train d’apprendre une nouvelle langue, Stéphanie aime regarder ses plantes pousser.

Up est le blog de Peaks, l'appli qui rend l'investissement facile. Vous y lirez des articles sur tout ce qui a trait avec l'argent, le monde de l'investissement et la finance. Vous utilisez Peaks ou vous êtes tout simplement curieux ? Alors vous êtes au bon endroit !

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