¿Inverqué?

Te lo explicamos: ¿qué significa UBS MSCI Socially Responsible ETF?

14 agosto, 2020 - por Candela

4 min

UBS ETF (LU) MSCI Pacific Socially Responsible UCITS ETF (USD) A-dis… ¿perdón? Este es el nombre de uno de los fondos indexados en los que inviertes en Peaks. ¿Pero qué significan esas letras, abreviaturas y palabras inglesas? ¿Y por qué los fondos tienen nombres tan complicados?

¿Qué significan los nombres de las ETF?

Empecemos con la disección del primer trabalenguas: UBS ETF (LU) MSCI Pacific Socially Responsible UCITS ETF (USD) A-dis. Vaya nombrecito...

UBS = El nombre de un gran banco suizo. Este banco es el gestor del fondo índice en cuestión.

ETF = Es la abreviatura de Exchange Traded Fund, también llamado index tracker o fondo indexado o índice. Esta abreviatura nos indica que se trata de un fondo indexado negociado en la bolsa y que sigue un índice bursátil.

(LU) = LU significa que este producto de inversión viene de Luxemburgo. Los productos de inversión suelen proceder de Luxemburgo o Irlanda, porque estos países ofrecen ventajas fiscales a los inversores. Los fondos de estos países también pueden ofrecerse en otros países de la UE.

MSCI = Esta abreviatura significa Morgan Stanley Capital International, una compañía que crea y mantiene los índices más conocidos. Si inviertes en el fondo UBS que hemos mencionado, estás siguiendo un índice en particular. Un índice es una cesta de acciones o bonos. La composición de estos no se elige al azar, si no a través de un proceso de selección meticuloso. Y ese proceso de selección es responsabilidad de la empresa MSCI.

Pacífico = Esta es la región en la que se invierte. El Pacífico, o también Asia-Pacífico, incluye a Australia, China, Hong Kong, Japón, Singapur, Corea del Sur y Taiwán. Así que inviertes en acciones de empresas que provienen de estos paises. 

Socialmente Responsable = Este elemento del nombre del fondo nos dice algo muy importante… ¡Significa que el fondo es sostenible! Quizá te preguntes cómo consigue un fondo la calificación de sostenible. Esto tiene que ver con el proceso de selección que mencionábamos antes. Las empresas tienen que cumplir una serie de requisitos antes de que puedan ser incluidas en un fondo indezado sostenible.

  1. Por ejemplo, no se incluyen ser empresas que trabajen en las industrias de armas, alcohol, apuestas, porno y tabaco. Tampoco puede trabajar con energía nuclear u organismos genéticamente modificados.
  2. Y las empresas deben obtener una puntuación superior a la media en 37 factores de ESG. ESG son las siglas de Environment, Social and Governance: medioambiente, social y responsabilidad de gobierno.
  3. Las compañías son revisadas constantemente para comprobar si surge cualquier controversia o choque de intereses. Sólo si las empresas cumplen los tres criterios de selección pueden ser incluidas en un índice de Responsabilidad Social del MSCI.

Además, buenas noticias: las empresas en fondos de índices sostenibles son entre un 15% y un 60% menos contaminantes en cuanto a CO2 que las empresas en fondos indexados no sostenibles. Para este fondo en cuestión, ¡las emisiones de CO2 son menos del 40% que un fondo no sostenible!

OICVM ETF = Es un sello que se obtiene cuando se cumplen las normas europeas para los fondos indexados. En otras palabras, es una especie de marca de calidad europea.

(USD) = Esto significa que el fondo está listado en dólares. Si inviertes con euros en Peaks, se convertirán automáticamente en dólares para la compra de este fondo. Esto lo hace la empresa que ejecuta las órdenes en la bolsa de valores de Peaks.

A-dis = Finalmente, este elemento significa que el fondo paga dividendos. También hay fondos que no pagan dividendos, sino que reinvierten el dividendo directamente por ti. Entonces no se llama Dis sino Acc, que viene de acumulación.

 ¡Y ahí lo tienes! En tus próximas cañas ya puedes fardar de saber que los OICVM son una especie de pasaporte europeo para los fondos de inversión y que sabes cómo escribir en lenguaje codificado que un fondo está domiciliado en Luxemburgo.  ¡Pan comido!

¿Por qué tan difícil?

¿Por qué no puede llamarse el Fondo del Índice Sostenible de Asia? ¿O sólo Fondo Verde Nomuycomplicado? Si hasta las tormentas y los huracanes tienen nombres normales y corrientes… Ya podría la bolsa aplicarse el cuento

Le preguntamos a Marcel Danen, jefe de los fondos indexados de Benelux en UBS. Nos contó que la razón de tales nombres es una especie de lenguaje de códigos. Aburrido pero cierto: los gestores de fondos están obligados a mencionar todas las letritas en el nombre del producto. ¡Habrá que aprenderlos de memoria!

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Sobre Candela, la autora

Candela (23) es esa amiga a la que llamas cuando necesitas poner tu vida en orden o que te arrastre a una clase de pilates. En Peaks escribe sobre inversiones para mortales y te da los mismos consejos financieros que le daría a sus amigos entre un par de cañas.

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