Budgetplaner Vorlage: Dein Weg zu besseren Finanzen

Hast du dir schon einmal ein Abonnement zugelegt, ohne genau zu prüfen, ob du es dir leisten kannst? Stehst du am Monatsende häufig im Minus? Oder möchtest du einfach den Überblick über deine Einnahmen und Ausgaben behalten?

Mit unserem Budgetplaner kannst du deine Finanzen einfach und effizient verwalten. Die kostenlose Vorlage hilft dir dabei, deine monatlichen Einnahmen und Ausgaben übersichtlich aufzulisten und in Kategorien zu unterteilen. Damit schaffst du es endlich, unnötige Ausgaben zu erkennen und mehr Geld zur Seite zu legen.

Bewusster mit Geld umgehen

Viele Ausgaben gehen im Alltag unter, wie zum Beispiel eine teure Telefonrechnung oder ein kaum genutztes Streaming-Abo. Wir alle haben solche Ausgaben, die wir aus Gewohnheit weiterzahlen. Eigentlich schade!

Mit einem Budgetplaner behältst du nicht nur den Überblick über deine Finanzen, sondern lernst auch, bewusster mit deinem Geld umzugehen. Auf einen Blick siehst du, wo du Einsparpotenziale hast, und es wird dir leichter fallen, jeden Monat etwas beiseite zu legen.

Ob für ein zusätzliches Sparpolster, die Tilgung von Schulden oder besondere Erlebnisse – mit einem klaren Plan erreichst du deine Ziele schneller. Mehr Kontrolle über dein Budget bedeutet zudem weniger Geldstress und ein Gefühl von finanzieller Freiheit. Unerwartete Rechnungen und die Sorge vor dem nächsten Brief im Postkasten gehören damit endlich der Vergangenheit an!

Natürlich ist das Budget etwas sehr Individuelles. Hier sind jedoch einige schnelle Lösungen, die für die meisten von uns bereits einen großen Unterschied machen: Netflix kündigen, das Lotto-Abo sein lassen, in einem günstigeren Supermarkt einkaufen und zur Eigenmarke greifen, den Mobilfunkvertrag überprüfen, das Fahrrad nehmen oder einmal im Monat weniger auswärts essen gehen.

Kostenlose Budgetplaner Vorlage für Excel 

Um dir den Einstieg zu erleichtern, bieten wir eine kostenlose Budgetplan Vorlage an, die du entweder in Excel verwenden kannst. Der Budgetplaner enthält bereits einige Beispiel-Kategorien. Wir haben sie in fixe Kosten, wie Miete und Telefonabonnement, sowie variable Kosten eingeteilt. Schaue regelmäßig in dein Bankkonto und trage deine Einnahmen und Ausgaben in der entsprechenden Kategorie ein. Passen die vorgegebenen Kategorien nicht zu dir? Ergänze sie einfach in der Tabelle.

Sobald du weißt, wie viel du einnimmst und wohin das Geld fließt, kannst du ein Budget für den kommenden Monat erstellen. Schreibe dir auf, wie viel Geld du für Abonnements, Kleidung, Transport usw. ausgeben möchtest und kannst, um am Monatsende mehr Geld übrig zu haben.

Tipps für einen sparsamen Umgang mit Geld

• Hebe zu Beginn der Woche den Betrag ab, den du in dieser Woche ausgeben möchtest, oder setze dir Limits in deiner Bank-App.
• Wenn du mit dem Budgetplaner herausgefunden hast, wie viel Geld dir am Monatsende bleibt, mache es dir zur Routine, diesen Betrag schon am Anfang des Monats beiseite zu legen.
• Mache dir klar, wofür du das zusätzliche Geld verwenden möchtest: Google die Traumreise oder rechne dein Budget für deine Rente aus.
• Bleibe realistisch, wenn du dein Budget erstellst. Nimm dir nicht zu viel vor, sodass du deine Motivation behältst. Schließlich sollte das Ziel sein, eine langfristige und gesunde Routine zu entwickeln.

Denke daran, dass kleine Anpassungen langfristig große Auswirkungen haben können. Deine Disziplin wird sich auszahlen. Peaks wünscht dir viel Erfolg!

• Lade den Excel Budgetplaner herunter: Einnahmen und Ausgaben verwalten.

Schritt-für-Schritt-Anleitung für den Budgetplaner

Die Excel-Tabelle ist bereits mit Formeln gefüllt, um es dir so einfach wie möglich zu machen. Die Tabelle besteht aus mehreren Blättern: Einnahmen, Ausgaben und die verschiedenen Monate.

1. Einnahmen eintragen: Gehe in den „Einnahmen“-Tab. Nebenher kannst du dein Bankkonto durchgehen und all deine Einnahmen, wie Gehalt oder verkaufte Kleidung bei Vinted, eintragen. Notiere dabei das Datum (im gleichen Format wie im Beispiel), die Quelle des Geldes, den Betrag und die zugehörige Kategorie. Wir haben bereits viele Kategorien für dich erstellt, sodass du nur noch aus einer Dropdown-Liste auswählen musst.
2. Ausgaben eintragen: Genauso verfährst du mit allen Ausgaben, die du im Tab „Ausgaben“ einträgst. Dabei spielt es keine Rolle, ob die Zahlung im Oktober oder November erfolgt ist, da alle Einnahmen und Ausgaben automatisch pro Monat gefiltert werden. Diese Tabs kannst du beliebig erweitern.
3. Kategorien anpassen: Um Kategorien hinzuzufügen oder zu löschen, gehst du in den Tab „Einnahmen“ oder „Ausgaben“. Klicke auf eine Zelle mit der bestehenden Dropdown-Liste und auf den Stift, der in der unteren Ecke erscheint. Auf der rechten Seite deines Bildschirms erscheint ein Menü, in dem du die Reihenfolge der Kategorien ändern sowie Kategorien hinzufügen oder löschen kannst. Wenn du eine Änderung vornimmst, bestätige deine Entscheidung. Du wirst dann gefragt, ob du die Änderung für alle Zellen vornehmen möchtest. Klicke auf „geltend für alle“.
4. Überprüfen: Sobald du alle Transaktionen eingegeben hast, überprüfe, ob die Beträge auch in den Tabs des jeweiligen Monats erscheinen. Angenommen, du hast im Januar dreimal etwas in der Kategorie „Lebensmittel“ ausgegeben, siehst du die Summe dieser Ausgaben im Januar-Tab unter „Lebensmittel“ bei den variablen Ausgaben. So musst du nicht manuell alle deine Supermarktbesuche zusammenzählen.

Monatliches Sparen mit der Finanzplan-Vorlage – für deine persönlichen und finanziellen Ziele

Du weißt jetzt schon, dass du dir nächstes Jahr mal wieder etwas Besonderes gönnen möchtest? Wie wär’s mit einer Reise in die Ferne oder einem neuen Handy? Ganz egal, was es ist: überlege dir eine fixe Summe, die du monatlich für deinen Wunsch bzw. deine Anschaffung sparen möchtest – super easy! Diese fixe Summe kannst du an der passenden Stelle in deinem Budget-Planer eintragen, den du weiter unten kostenlos herunterladen kannst.Was machst du mit deinen Ersparnissen?

Dein erspartes Geld kannst du natürlich zum einen sicher auf einem Sparbuch lagern, so wie es – laut Handelsblatt – heutzutage immer noch die meisten Deutschen machen. Zum anderen kannst du es aber auch sinnvoll investieren, um bestenfalls deine Ersparnisse zu vergrößern. Dafür bietet sich unsere Peaks-App zum Beispiel super an, denn die erledigt das Investieren in nachhaltige Investmentfonds für dich und du musst dich gar nicht drum kümmern. Klingt interessant? Dann erfahre hier mehr darüber, wie unsere App funktioniert!

Lade dir hier deine Finanzplan-Vorlage als Excel-Datei herunter: Excel-Finanzplan-Vorlage.