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Börsen-Update April 2023: Positives erstes Quartal für die Peaks-Portfolios
12 April, 2023 - von Nele
7 minIn diesem Börsen-Update findest du:
- Positives Quartal für die Peaks-Portfolios
- Volatilität der Peaks-Portfolios
- Inflation soll weiter eingedämmt werden
- Positivere Aussichten für die Wirtschaft
- Performance der Indexfonds in den Peaks-Portfolios
Positives Quartal für die Peaks-Portfolios
Nach einem Auf und Ab vor allem in den letzten Wochen, schlossen letztendlich alle Peaks-Portfolios das erste Quartal mit positiven Zahlen ab: Von 2,6 Prozent für das Portfolio Vorsichtig bis zu 5,3 Prozent für Abenteuerlich. Für zwischenzeitliche Unruhen im März sorgte vor allem der Bankensektor und die Skepsis von Anlegern gegenüber diesem schien nach dem Zusammenbrechen der amerikanischen Silicon Valley Bank sowie der Not-Übernahme der Schweizer Bank Credit Suisse zuzunehmen. Hier haben wir ausführlich darüber berichtet. So fielen Aktienkurse europäischer Banken im letzten Monat zeitweise stark, darunter auch die der heimischen Deutschen Bank und Commerzbank. Wie sich diese Unruhen auf die einzelnen Indexfonds der Peaks-Portfolios ausgewirkt haben, kannst du am Ende des Artikels nachsehen.
Peaks-Portfolio |
Rendite März |
Rendite 2023 |
Durchschnittliche Jahresrendite seit Start von Peaks |
Gesamtrendite seit Start von Peaks |
Vorsichtig |
+0,9 % |
+2,6 % |
+0,9 % |
+5,1 % |
Balanciert |
+0,4 % |
+3,4 % |
+3,1 % |
+17,5 % |
Ambitiös |
0,0 % |
+4,4 % |
+5,2 % |
+31,2 % |
Abenteuerlich |
-0,5 % |
+5,3 % |
+7,2 % |
+45,4 % |
Tabelle 1: Netto-Renditen der Peaks-Portfolios
Gut zu wissen: Dies sind Netto-Renditen der Peaks-Portfolios im vergangenen Monat, im Gesamtjahr 2023 und seit Start von Peaks nach Abzug der Peaks-Kosten, Fondskosten und Transaktionskosten. Der Wert deiner Anlage kann schwanken. Die Wertentwicklung der Vergangenheit ist keine Garantie für die Zukunft.
Oben siehst du Renditen für ein Portfolio von 10.000 €. Die Renditen berücksichtigen keine Ein- oder Auszahlungen während des Monats. Wenn du in diesem Monat Geld eingezahlt oder abgehoben hast, sieht deine persönliche Rendite anders aus als oben dargestellt. Darüber hinaus unterscheidet sich deine persönliche Rendite, wenn du weniger oder mehr als 10.000 € investiert hast, aufgrund der monatlichen Fixkosten, die Peaks berechnet.
Volatilität der Peaks-Portfolios
Aufgrund einiger zwischenzeitlicher Turbulenzen war die Volatilität der Peaks-Portfolios im März höher als zu Beginn des Jahres. Mit der Volatilität werden die Schwankungen von einem Portfolio in einem bestimmten Zeitraum gemessen. Sie zeigt, wie stark Werte um einen Mittelwert schwanken. Je höher die Volatilität, desto stärker die Schwankungen und desto risikoreicher die Anlage.
Die folgende Tabelle zeigt deutlich die Unterschiede im Risikoniveau zwischen den Portfolios und in Kombination mit der obigen Tabelle 1 erkennst du, dass Risiko und Rendite Hand in Hand gehen. Für höhere Renditen muss man mehr Risiko eingehen und wenn man weniger Risiko eingeht, wird man im Laufe der Zeit eine geringere Rendite erzielen.
Risiko (Volatilität) |
März |
2023 |
Durchschnittliche Volatilität auf |
Vorsichtig |
+5,5 % |
+5,9 % |
+5,9 % |
Balanciert |
+6,8 % |
+6,8 % |
+7,9 % |
Ambitiös |
+9,6 % |
+8,6 % |
+10,3 % |
Abenteuerlich |
+12,9 % |
+10,7 % |
+12,9 % |
Tabelle 2: Risiko der vier Peaks-Portfolios
Gut zu wissen: Dies sind Netto-Renditen der Peaks-Portfolios im Dezember 2022, Gesamtjahr 2022 und seit Start von Peaks nach Abzug der Peaks-Kosten, Fondskosten und Transaktionskosten. Der Wert deiner Anlage kann schwanken. Die Wertentwicklung der Vergangenheit ist keine Garantie für die Zukunft.
Oben siehst du Renditen für ein Portfolio von 10.000 €. Die Renditen berücksichtigen keine Ein- oder Auszahlungen während des Monats. Wenn du in diesem Monat Geld eingezahlt oder abgehoben hast, sieht deine persönliche Rendite anders aus als oben dargestellt. Darüber hinaus unterscheidet sich deine persönliche Rendite, wenn du weniger oder mehr als 10.000 € investiert hast, aufgrund der monatlichen Fixkosten, die Peaks berechnet.
Inflation soll weiter eingedämmt werden
Trotz der Bankenkrise blieb die US-Notenbank Federal Reserve im letzten Monat bei ihrem Kurs und erhöhte den Leitzins erneut um 0,25 Prozentpunkte auf nun insgesamt 5,0 Prozent. Damit haben die Währungshüter signalisiert, dass sie die Inflation weiterhin bekämpfen wollen, welche bei 6,0 % im aktuellen Jahr in den USA liegt.
Auch die Europäische Zentralbank (EZB) hat trotz der Bankenkrise den Leitzins für den Euroraum im März erneut angehoben, dieser stieg um einen halben Prozentpunkt auf 3,5 Prozent. Für die Zukunft legte sich die Notenbank angesichts der aktuell hohen Unsicherheit jedoch noch nicht fest. Sicher steht allerdings, dass das Ziel – die Inflationsrate von 8,5 Prozent im Februar zu senken – schnellstmöglich erreicht wird. In der gesamten Eurozone wird die Inflation immer noch vor allem von Energie- und Lebensmittelpreisen angeheizt.
Positivere Aussichten für die Wirtschaft
Nichtsdestotrotz werden die Wirtschaftsaussichten für Deutschland wieder optimistischer. Während das ifo-Institut in diesem Jahr noch mit keinem Wachstum rechnet, haben das IWH und das IfW Kiel ihre Prognosen aufgehellt. Und auch für ganz Europa wird in 2023 ein Wachstum von 0,9 Prozent erwartet.
Performance der Indexfonds in den Peaks-Portfolios
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ISIN |
Rendite März |
Rendite 2023 |
Letzten 5 Jahre |
|
Aktienfonds |
||||
Nordamerika |
LU0629460089 |
-1,3 % |
+7,0 % |
+74,3 % |
Europa |
IE00B52VJ196 |
+0,5 % |
+8,4 % |
+44,9 % |
Asien-Pazifik |
LU0629460832 |
+0,6 % |
+3,4 % |
+17,2 % |
Schwellenmärkte |
IE00BYVJRP78 |
-0,6 % |
-1,3 % |
+6,8 % |
Anleihenfonds |
||||
Europäische Staatsanleihen |
IE00B4WXJJ64 |
+1,9 % |
+1,4 % |
-9,0 % |
Europäische Unternehmensanleihen |
LU0484968812 |
+1,0 % |
+1,4 % |
-9,6 % |
Tabelle 3: Netto-Renditen der Indexfonds, die in den Standard-Peaks-Portfolios sind
Gut zu wissen: Dies sind Netto-Renditen der Indexfonds, in die du mit Peaks investierst im März 2023, Gesamtjahr 2023 und seit Start von Peaks nach Abzug der Peaks-Kosten, Fondskosten und Transaktionskosten. Der Wert deiner Anlage kann schwanken. Die Wertentwicklung der Vergangenheit ist keine Garantie für die Zukunft.
Sei dir bewusst, dass Investieren Risiken birgt und du deine Investments (zum Teil) verlieren kannst.